A pozitív fizetés segít a csalás észlelésében. Minden alkalommal, amikor az ügyfél bemutatja a csekket, a Positive Pay eszköz ellenőrzi a számlaszámot, a csekk összegét és a csekkszámot a pontosság érdekében.
Mi a pozitív fizetés?
A pozitív fizetés egy automatikus csalásérzékelő eszköz. Enélkül az ellenőrzések nem tudnák ellenőrizni a pontosságot, amikor az ügyfél ellenőrzést végez. Ha a csekk száma, a csekken elhelyezett összeg és a számlaszám nem egyezik a Positive Pay rendszerrel, a csekk nem megy végig, így megtakaríthatja a vállalkozások problémáját.
A pozitív fizetés úgy működik, hogy egy vállalat átad egy fájlt az összes kiadott ellenőrzésről. Mivel a kibocsátott csekkeket a készpénzbe vagy a letétbe helyezendő banknak bemutatják, azokat összehasonlítják a továbbított csekkfájlokkal, amelyek mindegyike teljes egészében elektronikus úton történik. A csekket a számlaszám, az ellenőrző szám és az ellenőrző összeg ellenőrzi.
Ha egy csekk nem egyezik a fájlban szereplővel, kivételes elem lesz, ami azt jelenti, hogy a bank egy képet vagy faxot küld a csekkről az ügyfélnek. Az ügyfél ezt követően ellenőrzi a csekk képét, és utasítja a bankot, hogy vagy visszatérjen, vagy fizesse meg a csekket.
A bank felelős a hamisított ellenőrzésért?
A hamisítással és csalással kapcsolatos törvények az Ön állapotától függően változhatnak. Ha egy csekket készpénzzel készít, és ez végül csalárd, akkor a teljes összegért felelős lehet. Az Ön államától és az Ön által használt banktól függően a banknak joga van visszafizetni a pénzeszközöket a befizetett csekkből a számlájáról, ha a befizetés után csalásnak találja a csekket.
Ügyeljen arra, hogy ki fogad el pénzt. Legyen extra óvatos a pénzrendelés csalásokkal szemben, és ne készítsen csekket valakitől, akit nem tud, még akkor is, ha népszerű bankja van, mert csalás lehet. Ha valaha is kérdése van egy csekkkel, forduljon a helyi bankhoz. Továbbá, hogy megtudja, hogy a bank fedezi-e a csalárd ellenőrzéseket, olvassa el a szerződési feltételeket vagy vegye fel velük a kapcsolatot. Ha megtörténik a csalárd ellenőrzés, győződjön meg róla, hogy a szövetségi kereskedelmi bizottsághoz (FTC) fordul.
A kovácsolás és a csalások különösen a jövedelemadó-visszatérési szezonban fordulnak elő. Néhány tipp, amely segít abban, hogy ne essen erre az átverésre, az Egyesült Államok kincstári ellenőrzésének ellenőrzése. Például ellenőrizze a vízjelet, mivel az összes kincstári csekket egy vízjel jelöli, amely az "USA kincstárát" tartalmazza. Ellenőrizze a kincstári pecsétet, amely azt mondja: "A költségvetési szolgálat irodája". Egy másik trükk az, hogy ellenőrizze a mikroprintet. A csekk alja felé az aláírás alatt egy vonal látható. Ez a vonal mikrografikus szavak, amelyek túl kicsi a szabad szemmel. Azonban, ha megragad egy nagyítót, látni fogja a kis szavakat. A nyomtató nem képes másolni a mikroprintet, így nem lehet hamisítani, ha megfelel ezeknek a követelményeknek.
Mi az ACH Debit Block bankszámlán?
A terhelési blokk megvédi bankszámláját az illetéktelen elektronikus díjaktól. Automatizált elszámolóház (ACH) blokk segítségével kiválaszthatja, hogy mely cégek jogosultak a beszedésre a fiókjából. Emellett elutasíthatja és blokkolhatja az elektronikus tervezeteket.
Mi a Debitszűrő?
Az ACH egy elektronikus hálózat a pénzügyi tranzakciókhoz, mint például a közvetlen letét és az online számlafizetési programok. Az ACH-terhelés olyan automatizált folyamat, amely az összes bejövő ACH-tranzakciót megvizsgálja a jogosulatlan terhelési műveletek azonosítására. A debitszűrés kritikus eszköz a csalás kockázatának csökkentésére. Ennek a rendszernek a használata lehetővé teszi az ACH-terhelések felülvizsgálatát, szűrését, jóváhagyását vagy visszaküldését, hogy csak a jóváhagyott tranzakciók legyenek számlákra.
