A konzervatív befektető olyan, aki azt akarja, hogy pénzei növekedjenek, de nem akarja kockáztatni az alapvető befektetését. A konzervatív befektetők olyan pénzügyi termékeket választanak, amelyek nem ingadoznak nagy értékben. Ez egy bölcs befektetési stratégia, amikor a befektetési pénzt hamarosan vagy amikor a gazdaság a jelentős visszaesés közepén van szükség. Ugyanakkor a konzervatív befektetők a gazdasági jólét idején hiányoznak a robbanásszerű növekedésről.
típusai
Sok kék chip-készlet a konzervatív befektetőhöz fordulhat. Ezek általában nagyméretű, állandó cégek, amelyek hosszú távon egyenletes osztalékot fizetnek. Részvényáruk nem ingadoznak annyira, mint az agresszívabb állományok. A készletek általában kockázatosabbak, mint más típusú befektetések. Ez az oka annak, hogy a konzervatív befektetők hajlamosak a kötvények felé. A kötvényalapok részvényeinek árfolyama sokkal stabilabb és valamivel megjósolható hozammal rendelkezik. Még konzervatívabb befektetési típusok a betéti igazolások és a pénzpiaci alapok. Ezek gyakorlatilag nem jelentenek kockázatot az elvre.
szempontok
A konzervatív befektetőnek figyelembe kell vennie azt a pénzmennyiséget is, amellyel a befektetési portfoliójához képest nagyobb kockázatot jelentene. A konzervatív befektetők elsődleges célja a befektetési elv megőrzése. A kereskedelem ezáltal a beruházás viszonylag alacsony hozama. Ha ez az inflációs ráta alá esik, a konzervatív befektető pénz lényegében vesztes. A portfólió kis részének agresszívebb befektetésekbe történő elhelyezése bölcs módja annak, hogy a konzervatív befektetők növeljék a teljes megtérülési rátát, miközben viszonylag nagy mennyiségű biztosítékot tartanak pénzükért.
Funkció
A konzervatív befektetők általában olyan idősek, akiknek befektetési pénzük nagy részét szükségük lesz a nyugdíjazásuk finanszírozására. A legtöbb konzervatív befektető jelentős befektetési portfólióval rendelkezik a munka és a befektetés életében. A jelentős piaci visszaesés eltörölheti valakinek a megtakarításait, ha mindez nagy kockázatú beruházásokban van. Ahogy a befektetők közelebb kerülnek a nyugdíjkorhatárhoz, általában nagyobb és nagyobb részét portfólióba helyezik konzervatív befektetésekbe. Ez megvédi pénzüket a váratlan gazdasági zavaroktól, és biztosítja, hogy pénzük ott lesz, amikor szükségük lesz rá.
Jellemzők
Sok fiatalabb is lehet konzervatív befektető. Ez akkor történik, ha pénzt takarítanak meg egy nagy vásárlási céllal, mint egy ház vagy főiskolai oktatás. Ezekben az esetekben a befektetési filozófia megegyezik a nyugdíjasokéval. Ahogy a fiatalabb befektető közelebb kerül ahhoz a naphoz, amikor a pénzre szükség lesz, az ő eszközeit konzervatív befektetésekbe helyezi. Ez biztosítja, hogy pénzt kapjanak a ház megvásárlásához vagy a főiskolai oktatásért, amikor az idő megérkezik.
Időkeret
Vannak olyan befektetési alapok, amelyek idővel automatikusan agresszív és konzervatív beruházásokhoz igazítják a befektetési portfóliókat. Ezeket a "dátumorientált befektetési alapoknak" nevezik. A befektető úgy döntött, hogy mikor kell a pénzre, például arra az évre, amikor nyugdíjba vonul, vagy az év, amikor gyermeke megkezdi a főiskolát. Ha az évig sok év van, a dátum-célú befektetési alap az értéknövelés érdekében az agresszív pénzügyi termékekbe fektet be. A céldátum megközelítéseként automatikusan átváltják a kölcsönös alapok részét konzervatív befektetésekbe.
