A First Data Corp., a TeleCheck anyavállalata szerint a szolgáltatás minden méretű vállalkozás számára lehetővé teszi a papírellenőrzések elfogadásával kapcsolatos kockázatok csökkentését. Általánosságban elmondható, hogy a folyamat során a csekk tranzakciókat az adósság-hitelesítés és a kockázatok felmérése révén elemezzük annak megállapítása érdekében, hogy az ellenőrzés jó-e.
Fiókinformáció ellenőrzése
A TeleCheck olyan tranzakciós adatbázist tart fenn, amely információkat tartalmaz a csekkekből, bankszámláról és adósságrekordokból gyűjtött ellenőrző írókról, valamint más vállalkozásokkal folytatott tranzakciókról. Papírellenőrzést végzünk egy elektronikus lapozógépen, amely a TeleCheck Electronic Check Acceptance szolgáltatáshoz kapcsolódik. Néhány másodpercen belül a TeleCheck ellenőrizheti, hogy a számla nem fizetett folyószámlahitel-díjat vagy egyéb negatív információt tartalmaz-e, például rövid időn belül jelentős számú folyószámlahitel. Ha nincs negatív meccs, akkor az ügyfél aláírja az átvételi elismervényt, és a csekket elektronikus fizetéssé alakítja.
Jó, rossz ellenőrzések profilozása
A TeleCheck saját kockázati modelleket is használ annak megállapítására, hogy a csekk megfelel-e elfogadható kockázati szintnek, vagy hogy a csalás jellemzőit mutatja. Ha a kockázat meghaladja a küszöböt, a TeleCheck megjelöli az ellenőrzést, és kiad egy „3. kódot”. A kód nem mond semmit az adott fiókról, csak azt, hogy a tranzakció jelentős kockázati jelzőket tartalmaz.
