A kötelező éves megfelelőségi képzések egy banki alkalmazottat utasítanak különböző szabályozásokra, amelyekhez a banknak meg kell felelnie a működésében. A banki megfelelőségi osztály személyzete általában egész évben koordinálja a képzési programokat. A tréningeket a vállalat telephelyén, egyetemi intézményben vagy szakmai szeminárium részeként lehet felajánlani.
Cél
A megfelelőségi tanfolyam a résztvevőknek olyan eszközöket biztosít, amelyek szükségesek a szabályozási követelmények betartásához. Például egy New York-i befektetési bank vezető ügyfélszolgálati vezetője megtudhatja a Federal Reserve (Fed) biztonságos internetes portálját, és arról, hogy az intézmény hogyan szolgáltatja a napi tartalékösszegeket. A képzések egy résztvevőnek is megmutathatják, hogy a bank hogyan kezeli a pénzügyi kockázatokat tevékenységeiben, mint például a hitelkockázati eljárások, valamint az értékpapír-tőzsdei ügyletek piaci kockázatának felmérésére használt technikák.
típusai
A megfelelőségi kurzus koordinátor online, vállalati központban, egyetemen vagy szakmai rendezvényen kínálhat képzéseket. A szemléltetés érdekében fontolja meg egy megfelelőségi vezetőt, aki meg akarja tanulni a hitelkockázat-értékelési eljárásokat és hogyan befolyásolhatja a működési veszteségeket. Jelentkezhet be egy biztonságos webhelyre, hogy releváns tanfolyamokat vegyen, és kapjon egy passzoló / sikertelen pontszámot, vagy részt vehessen egy helyi kollégium három hónapos nyári programjában. Alternatív megoldásként a menedzser részt vehet a bank emberi erőforrásai által szervezett képzéseken, vagy részt vehet a Fed által támogatott szemináriumon.
Jellemzők
A megfelelőségi kurzusok a bank jogi státuszától (nemzeti vagy helyi, kiskereskedelmi vagy kereskedelmi), iparágtól és földrajztól függenek. Ezek a tanfolyamok fedezhetik a pénzügyi kockázatokat, az ügyfélszolgálati szabályokat és a pénzmosás elleni szabályokat (AML). Tegyük fel például, hogy egy vezető számlavezető szeretné megtudni, hogyan kezeli a megtakarítási bank a piaci kockázatot működésében. Megismerkedhet a komplex matematikai eszközökkel, mint például a VaR (valuet risk) és a Monte Carlo szimuláció, és hogyan használják fel őket a piaci kockázat értékelésére.
Előnyök
A résztvevők számára számos előnnyel jár a kurzusok, amelyek segítik a banki alkalmazottakat abban, hogy megértsék a szövetségi, állami és helyi előírások betartását. A résztvevők a minimális szakmai továbbképzési (CPE) kritériumoknak megfelelő kurzusokat használhatnak, amelyeket egy állami szabályozó gyakran igényel. Alternatív megoldásként a munkamenet résztvevője olyan készségeket is használhat, amelyek megtanultak, hogy produktívak legyenek, és jobban megismerjék az ügyfélinformációs titoktartási eljárásokat. A bank is nyerhet egy képzési programból, mert a jól képzett személyzet nagyobb valószínűséggel betartja a szabályokat.
Szakértői betekintés
Esetenként a megfelelőségi képzési tanterv olyan témákra terjedhet ki, amelyek nehézkesek, vagy amelyekben a vállalati személyzet szakértelem. Ilyen körülmények között a tanfolyamkoordinátor bérelhet szakembert a komplex témák felderítéséhez. Gyakorlatilag egy kis takarékossági programfelügyelő egy korábbi pénzügyi iparági szabályozó hatóság (FINRA) ügyvédet vehet fel a hazai pénzügyi derivatív ügyleteknél szükséges kockázatkezelési eljárások magyarázatára.
