Csakúgy, mint az emberek, a vállalkozások és a pénzintézetek jobban szeretik kapcsolataikat olyan egyénekkel vagy szervezetekkel, amelyekre bízik. Ha megítéljük, hogy ki bízhat meg, ezek az intézmények más, hasonló vállalkozások vagy intézmények ajánlásaiba vetik a hitüket. A pénzügyi referencia levél az ilyen ajánlás megszerzésének egyik módja. A bankok és más pénzügyi intézmények az egész világon kérésre pénzügyi referenciákat küldnek az ügyfeleknek.
Banki tájékoztató levél
A pénzügyi referencia jól hasonlít a szokásos személyes referencia levélre, de beszél a pénzügyi hírnevéről és történetéről. Ezek a dokumentumok a banki referencia levélben közismertebb információkat tartalmaznak a történelemről és a bankkal való kapcsolatáról. A banki referencia levelek a pénzügyi felelősségükért és stabilitásukról beszélnek, és megmutatják, hogy képesek vagyunk fenntartani az egészséges, munkaügyi kapcsolatot egy pénzintézettel. Bizonyos esetekben a Citibank referencia levél tartalmazhat információkat a fiók egyenlegeiről.
A levél alapjai
A banki referencia leveleket a levelet kiadó intézmény levélpapírján kell feltüntetni. A bank által megadott pénzügyi referencia levél tartalmazza a nevét és az üzleti tevékenységet folytató üzleti vállalkozás nevét. A banki tisztviselő aláírja a dokumentumot, és hivatalos pecsétet biztosít. Minden egyéb információ, mint például a bankhoz fűződő kapcsolat jellege és a számlák egyenlegével kapcsolatos konkrét információ, változhat - a különböző bankok különböző formátumokat követnek meg a betűk létrehozásakor.
A levél célja
A pénzügyi referenciák a formális bevezetés formái és a pénzügyi helyzetének utalványai. Bizonyos kötvénytársaságok a banktól megfelelő fiókot igényelnek, mielőtt elfogadnák a leendő ügyfelekkel folytatott üzleti tevékenységet, mint más országok pénzügyi intézményei. Ezek a levelek is igazolják az Ön személyazonosságát, igazolva, hogy egy törvényes üzleti intézményhez jött. Egy svájci bank például pénzügyi referencia levelet kérhet, akárcsak az offshore számlákkal vagy üzletekkel foglalkozó vállalatok. Ezek a levelek a vállalatokra és az egyénekre is vonatkoznak.
Pénzügyi referencia levél beszerzése
A pénzügyi referencia-levél megszerzésének folyamata attól függ, hogy az intézmény melyik levelet nyújtja. Egyes intézmények hivatalos eljárást vagy formanyomtatványt tartanak fenn, míg másoknak csak az intézményhez kell fordulniuk, és kérniük kell egy ilyen űrlapot. Általában a bankok csak hivatkozási leveleket adnak, ha jó ügyfelek vagyunk - ha egy bank vitatott vagy veszteséges kapcsolatot tart fenn veled, nincs ilyen ösztönzés arra, hogy ilyen levelet adjon meg.
