A havi bankszámla-egyeztetések létfontosságúak mind a pénz, mind az üzleti élet védelme szempontjából. A tipikus nyilatkozat a tranzakciókat és a banki egyenleget tartalmazza az elülső oldalon, és tartalmaz egy egyeztetési munkalapot a hátoldalon. A számlaösszegek kiegyensúlyozása mellett a többlépcsős folyamat segít azonosítani a hibákat és eltéréseket, vagy arra utalhat, hogy az előző hónapban a fiókjában zajló esetleges csalárd tevékenység. A banki kimutatás manuális összeegyeztetésének megértése akkor is fontos, ha rendszerint a számlákat elektronikusan egyezteti.
Teljesítsen egy sor-elem összehasonlítást
Keresse meg a bank egyeztető nyilatkozatának végső egyenlegét, amely a leggyakrabban az első oldalon van a tetején. Jegyezze fel ezt az összeget és használja kiindulási pontként. Ezután töltse ki a sorok összehasonlítását, melyben a csekkeket, az elektronikus fizetéseket, az ATM tranzakciókat, a nyilvántartásban felsorolt díjakat és betéteket összeveti a bankszámlakivonat minden szakaszában felsorolt összegekkel. Helyezzen be egy pipát minden egyes egyeztetett tranzakció mellé.
Állítsa be a kiemelkedő összegeket
Sorolja fel a páratlan ellenőrzések, az elektronikus fizetések, a kifizetések és a díjak összegét, beleértve az ellenőrző számot vagy egy rövid leírást. Jegyezze fel ezt a számot a kiindulási egyenleg alatt, vonja le és adja meg a részösszeget. Az előző hónap során a fiókjához alkalmazott páratlan betétek vagy egyéb jóváírások összege és összege. Jegyezze fel és adja hozzá ezt a számot a részösszeghez. A végösszegnek meg kell egyeznie a nyilvántartásban szereplő záró egyenleggel. Például, ha a kiindulási pont 600 dollár, és páratlan tranzakciói vannak, amelyek összege 250 dollár és 100 $ fennmaradó befizetés, a végleges egyeztetés és a regisztrációs egyenleg $ 450, vagy $ 600 - $ 250 + $ 100.
A megbékélési hibák elhárítása
A legtöbb hiba a bankszámlakivonat egyenlegének helytelen rögzítéséből adódik, hiányzik vagy hibásan illeszkedik a tranzakciókhoz vagy a számok átviteléhez. Ezek azonban bankszámlakivonati hibákból is eredhetnek. Tekintse át a kiemelkedő tranzakciók és betétek listáját, hogy megbizonyosodjon róla, hogy csak páratlan tranzakciókat tartalmaz, végezzen egy másik sor összehasonlítást és ellenőrizze a számításokat. Ha a fiók még mindig nem egyenletes, tekintse át a nyilatkozatot egy banki képviselővel, hogy megtudja, hogy a probléma a banknál van.
