Az üzleti tájékoztató olyan dokumentum, amely egy részvénypiacot, kölcsönös befektetési alapot vagy potenciális pénzügyi vállalkozást ír le, vagy felvázolja a folyamatban lévő tevékenységeket. Ezek a tájékoztatók segítik a potenciális befektetők vonzását, vagy lehetővé teszik, hogy egy vállalkozás potenciális partnerei vagy vásárlói megértsék az adott vállalkozásban való részvétel működését és kockázatait.
Részvénytájékoztató
Néhány üzleti tájékoztató a befektetési lehetőségeket tartalmazza egy adott vállalat részvényeinek formájában. Ez segít a potenciális befektetőknek, hogy megismerjék az üzletet, annak kockázatait és lehetőségeit.A befektetési jegyek beszerzése előtt a befektetők gyakran szeretnének tudni, amennyire csak tudnak az üzletről. A tájékoztató adatai tartalmazzák a vállalat bevételeit, eszközeit, kötelezettségeit, termékeit, szolgáltatásait és vezetői csoportját. Azok a vállalatok, amelyek az első nyilvános ajánlattételben vagy IPO-ban készítenek raktárkészletet, előzetes és záró tájékoztatókat készítenek és terjesztenek. A nyilvánosan forgalmazott vállalatok, amelyek több készletet akarnak eladni, az éves jelentések mellett prospektusokat is készítenek.
Befektetési alap prospektus
A befektetési alapok tájékoztatója tartalmazza az alap ajánlatát, díjait, múltbeli teljesítményét, vezetőit, kockázatait, feltételeit és céljait vagy befektetési stratégiáját. A tőzsdei tájékoztatóhoz hasonlóan a kölcsönös alapokról szóló tájékoztató olyan dokumentum, amelynek meg kell felelnie az Egyesült Államok Értékpapír- és Tőzsde Bizottsága követelményeinek. A SEC megköveteli a törvényes tájékoztatót, amely egy nagyon részletes dokumentum, és egy összefoglaló tájékoztató, amely kiemeli.
Javasolt üzlet
Néhány tájékoztató egy olyan vállalkozást ír le, amelyet egy vállalkozó vagy csoport elindít, ha finanszírozást talál. A tájékoztató gyakran tartalmaz adatokat a tervezett üzleti piacról, de az indítási és működési költségek, az értékesítés, a bevételek és a nyereség előrejelzéseire támaszkodik. A tájékoztató ismerteti a terméket vagy szolgáltatást, a legfontosabb érdekeltek életrajzát, a jövedelmek és kiadások becslését, piaci áttekintést ad, és SWOT elemzést nyújt - a vállalkozás erősségeinek, gyengeségeinek, lehetőségeinek és veszélyeinek leírását. Az üzleti tervtől eltérően a tájékoztató rövidebb és kevésbé részletes, és nem tartalmaz információt arról, hogy miként fog működni az üzlet.
Meglévő üzlet
A meglévő üzletág tájékoztatója bemutatja, hogyan működött és működött egy vállalkozás, és annak befektetési lehetősége. Lehet, hogy a vállalkozás egy csendes partnert, társtulajdonosot vagy valakit keres, aki közvetlenül megvásárolja az üzletet. Az ilyen típusú tájékoztató információkat tartalmaz a vállalat termékeiről, szolgáltatásairól, történetéről, versenytársairól, alapvető munkatársairól, pénzügyi teljesítményéről és a jövőbeli teljesítményre vonatkozó előrejelzésekről. A tájékoztató pénzt kereshet az üzleti tevékenység bővítéséhez, új helyszínek megnyitásához, gépek fejlesztéséhez vagy az elosztási képességek növeléséhez.
Jogi információk
A részvény- és befektetési alap prospektusoknak meg kell felelniük a SEC követelményeinek. Az állomány IPO-t tervező cégek előzetes és végleges tájékoztatót nyújtanak a kínálat stádiumától függően. Ha egy potenciális vagy meglévő üzlet üzleti prospektusát vizsgálja, keresse meg a felelősségi nyilatkozatokat és a jogi nyilatkozatokat, amelyek igazolják az információk pontosságát, és egy nyilatkozatot arról, hogy a tájékoztató előadója nyilvánosságra hozta az összes lényeges információt, például a folyamatban lévő pert, a jogi ítéleteket, zálogjogok, a korábbi bírságok és a lehetséges kockázatok.
