A legtöbb szakember konkrét, gondosan meghatározott magatartási kódex vagy jogi kötelezettség szerint működik. Az egyik legszigorúbb szabvány alkalmazandó azokra a személyekre, akiknek mások érdeke, beleértve az ügyvédeket, a nyugdíjalapokat és sok más személyt is. Azoknak az embereknek, akiket „meghatalmazottaknak” neveznek, el kell kerülniük az összeférhetetlenség megjelenését is, és személyesen felelősek lehetnek a hibákért vagy a felügyeletekért. Ha vállalja a felelősségét a vállalat juttatási terveinek kezeléséért, úgy dönthet úgy, hogy megvédi magát a bizalmi felelősségbiztosítással.
A védelem
Bárki, aki felelős a nyugdíj- vagy juttatási tervekért, megbízónak tekintendő, felelős a terv tagjaival szemben. Ez magában foglalja azokat a kívülállókat is, akik jogi tanácsadást, tanácsadást vagy akár a befektetési menedzsmentet is nyújtanak a tervnek és adminisztrátorainak. A bizalmi felelősségbiztosítás peres ügyek esetén védi ezeket a cégeket és magánszemélyeket, ugyanúgy, mint az orvosok, valamint a "hibák és mulasztások" lefedettség védi a pénzügyi tanácsadókat. Ez önálló házirendként áll rendelkezésre, vagy a meglévő hibákhoz, kihagyásokhoz vagy szakmai felelősségvállalási politikákhoz külön megbízást kaphat a bizalmi felelősség.
