A nem rendszerszintű kockázat olyan befektetési kockázatra utal, amely a befektetéshez tartozik. A nem rendszeres kockázat minden egyes befektetés esetében eltérő, és figyelembe veszi az eszközre gyakorolt lehetséges hatásokat, ha egy adott esemény bekövetkezik, amely negatívan befolyásolhatja a befektetést. A nem szisztematikus kockázat csökkenthető a befektetések diverzifikálásával és a beruházások teljes számának növelésével. A nem rendszeres kockázat másik fogalma a befektetés fennmaradó kockázata. A szisztematikus kockázatot a szisztematikus kockázati tényező mérséklésével mérik a befektetési portfólió diverzifikálása révén. A befektetés szisztematikus kockázatát a vállalat béta-együtthatója jelenti.
Keresse meg a béta-együtthatót az állománybefektetéshez.A nyilvánosan forgalmazott vállalatok béta koefficiensét bármely online befektetési szolgáltatáson lehet megtalálni, mint például az MSN Money vagy az USAA Online Stock trading. Ehhez a példához az IBM és az EBay kerül felhasználásra. Az IBM béta koefficiense 1,05 és EBay 1,45.
Határozza meg, hogy az egyes vállalatoknál milyen befektetésekre van szükség. Mivel az IBM-nek alacsonyabb béta-szintje van, a nem rendszeres kockázatot csökkenthetjük, ha nagyobb arányban helyezik el a befektetést ebbe a vállalatba. Ebben a példában a beruházás 50 százaléka kerül elhelyezésre minden egyes vállalatnál.
Határozza meg befektetési portfóliójának általános béta (és ennek következtében keletkező kockázatát) az alábbi képlet alkalmazásával: Beta (összesen) = A teljes beruházás százalékos aránya 1 x (Béta-befektetés 1) + A teljes beruházás százalékos aránya 2 x (Béta-befektetés 2). Béta (összesen) = 0,50 * (1,05) + 50 * (1,45) = 1,25
