A vállalat pénzügyi részlege nem foglalkozik a vállalkozás napi pénzforgalmával. Ehelyett a vállalat hosszú távú pénzügyi tervezésével foglalkozik. A pénzügyi elemzők bizonyos technikákat használnak arra, hogy meghatározzák, hogyan kell tervezni a pénzügyi célokat, és hogyan kell strukturálnia a költségvetést a számviteli részlegben, hogy a befektetők és a részvényesek szemében erősebb pénzügyi helyzetet érjen el.
Nettó érték
A pénzügyi osztály egyik legfontosabb értékelése a vállalat nettó vagyonának értékelése, amelyet a vállalat éves jelentésében kiemelünk a potenciális befektetők és részvényesek vonzerejének reményében. A vállalkozás nettó értéke a vállalkozás tulajdonában lévő eszközök értékéből levont kötelezettségek összege. Ha a cégnek a banki hitelek és a nem fizetett adók miatt negatív értéke van, a pénzügyi értékelés az elemzőket arra tervezheti, hogy tervet készítsenek a kötelezettségek csökkentésére és az eszközök növelésére.
Havi költségkiadások
Egy vállalkozás havi működési költségvetéssel rendelkezik, amely megmutatja, hogy mennyi az üzleti jövedelem, és mennyi van rá a kiadások. A vállalat pénzügyi értékelése magában foglalhatja a havi költségvetés elemzését, hogy megtudja, hogy a vállalkozás hogyan költi el a pénzt. A nyereség megszerzéséhez a vállalatnak kevesebbet kell költenie, mint havi nyereségért. Az egyik pénzügyi értékelési technika az, hogy mindent összeadjon, amit a vállalat havonta költ, és hasonlítsa össze a jövedelemmel. A pénzügyi tervezés és a kiigazítás szükségessé válhat, ha a vállalkozás havonta negatív jövedelmet kap.
Pénzügyi tervek és célok
Egy másik értékelési módszer a jelenlegi pénzügyi tervek és céljainak elemzése. A pénzügyi terv olyan meghatározott pénzügyi célok köré épül, amelyek jelzik, hogy mit kíván elérni a vállalat. A vállalkozások tulajdonosai irreális célokat állíthatnak fel, így az egyik pénzügyi értékelési technika az, hogy megvizsgálja a pénzügyi tervet, és meghatározza, hogy a célok realisztikusak-e az üzleti bevételek és a teljes kiadások alapján.
Piaci növekedés és potenciál
A vállalat pénzügyi helyzetét a vállalat piaci megközelítésének megváltoztatásával lehet javítani. A pénzügyi elemzők időt tölthetnek a piac elemzésében az adott termék vagy szolgáltatás növekedési potenciáljának tekintetében, amit az üzleti kínál. Ha a vállalatnak már sok közvetlen versenytársa van a piacon, akkor a pénzügyi elemzők jövedelemszerzési potenciált láthatnak, ha a vállalat a termékfejlesztést vagy szolgáltatásokat kissé más irányba veszi. Ez a fajta pénzügyi értékelési technika előzetes tervezés.
