Ha egy barátnak vagy családtagnak pénzre van szüksége, és egy másik országban tartózkodik, a nemzetközi pénzátutalás lehetővé teszi, hogy pénzt küldjön nekik. Vannak összeghatárok és követelmények a pénz elküldéséhez, amit mindenkinek követnie kell. Ha ezeket a törvényeket nem követi, az átadás nem megy végbe.
Nemzetközi pénzátutalás
Azok az emberek, akik az Egyesült Államokban élnek, gyakran külföldön munkát vállalnak, és a nemzetközi pénzátutalások lehetővé teszik számukra, hogy pénzt adjanak haza a szeretteiknek, valamint havi számlákat fizessenek, amik még mindig hazaérnek. Azoknak, akik más országok államaiba költöznek, szükség lehet arra, hogy pénzt küldjenek haza családjukba, hogy valamilyen nemzetközi pénzrendszert használjanak. A pénzátutalások lehetővé teszik, hogy a bankok és vállalatok révén államról államra és országra váljon pénz.
Az azonosítás igazolása
Külföldi banki átutalás útján a törvény előírja az azonosítás igazolását. Az Egyesült Államokban a pénzátutalásoktól eltérően a nemzetközi átutalásokhoz valamilyen fotóazonosító szükséges. Az átutalás vége előtt köteles faxon küldeni a hitelesített másolatát a banknak. Ha a küldött fényképes igazolvány lejárt, akkor nem érvényes, és az átvitel nem megy végbe.
Online transzferek
Nemzetközi pénzátutalás küldésekor a feladónak lehetősége van az átvitel online küldésére. Feliratkozik egy fiókra, majd a fiók létrehozása után elkezdheti a pénz küldését nemzetközi szinten. Azonban a címzettnek el kell mennie, és személyesen felveszi a pénzt. Nincs mód arra, hogy Western Union-t használjunk, és ne vegyük fel a pénzt személyesen, mert ez igazoláshoz és jogi célokhoz szükséges. Azokat a személyeket, akik pénzt küldenek és fogadnak, a tranzakciójukhoz kapott pénzátutalási szám alatt tartják nyilván.
Összegkorlátok
A nemzetközi pénzátutalással elküldendő összeg szabályozása akkor történik meg, ha online küld. Ez megakadályozza a csalást, mert az egyén nem ellenőrizhető. Ha átad egy átutalást a tényleges helyszínen, akkor többet tudsz küldeni, mint amennyit csak tudsz online, de minden tranzakcióhoz még mindig vannak limitek. Ha szükséges, több tranzakciót is küldhet. Ezek a korlátok a lehető legnagyobb mértékben segítik a pénzmosás ellenőrzését.
díjak
Nemzetközi pénzátutalás esetén a törvény lehetővé teszi a banknak vagy a pénzátutalási társaságnak, hogy díjat számítson fel. Ha nem akarja fizetni ezt a szolgáltatási díjat, akkor nem lesz képes elküldeni az átutalást. A szolgáltatási díj összege a cégtől függ.
