A banki megfelelési program az a módszer, amelyet a bank az összes vonatkozó szabály, szabály és törvény betartására használ.Minden bank felelős egy megbízható és biztonságos megfelelési program kidolgozásáért, amely figyelembe veszi a bank ügyfeleinek védelmét, a hírnevet, a munkavállalókat és az általános üzleti erőfeszítéseket. A bankok vezetőségi szintű megfelelőségi tisztviselőket neveznek ki a megfelelőségi politikák és eljárások kidolgozásához, a programok nyomon követéséhez és teszteléséhez, a munkavállalók képzéséhez, tanácsadáshoz, eredmények bemutatásához és a megfelelőségi osztály általános vezetésének kezeléséhez.
Politika és eljárások
A megfelelőségért felelős tisztviselő felelős a törvényi és szabályozási iránymutatásoknak megfelelő politikák és eljárások kidolgozásáért a bank üzleti tevékenységének minden vonatkozásában. Például a megtakarítások és hitelezés igazságával foglalkozó fogyasztói megfelelőségi szabályokat a bank igazgatótanácsa kell kidolgoznia és jóvá kell hagynia. Ezeket a szabályzatokat és eljárásokat be kell építeni a bank munkafolyamatába.
Monitoring és tesztelés
A megfelelésért felelős tisztviselőknek rendszeresen tervezett megfelelőségi felülvizsgálatokat kell végezniük a megfelelőségi politikák és eljárások hatékonyságának nyomon követése érdekében, és ellenőrizniük kell, hogy azokat betartják-e. Például, a J ellenőrzőrendszerre vonatkozó szabályzatot, amely az ellenőrző klíring időkereteivel foglalkozik, meg kell vizsgálni annak biztosítása érdekében, hogy az egyes ellenőrzésekhez megfelelő mennyiségű elszámolási napot rendeljen.
Kiképzés
A megfelelőségi osztálynak a bank valamennyi alkalmazottjának megfelelő és hatékony képzést kell biztosítania a bank valamennyi politikájával és eljárásával kapcsolatban. Minden munkavállalót átfogó megértésnek kell alávetni. Bizonyos szakpolitikai és eljárási tesztek, mint például a "banktitokról szóló törvény" és a "pénzmosásról szóló törvény", évente meg kell történniük.
Tanácsadás biztosítása
A nap folyamán számos megfelelőségi kérdés merül fel a bankon belüli más osztályok munkatársainak. A megfelelőségi osztály feladata, hogy tanácsot adjon a megfelelőségi ellenőrzés és alkalmazás minden kérdésében.
Jelentés
A bank megfelelőségi tisztviselőinek jelentést kell készíteniük a bank egyéb területeire a megfelelőségi felülvizsgálatok és képzés eredményei tekintetében. Azt is jelenteniük kell a jogszabályok változásait, amelyek a politikai módosításokhoz és az új jogszabályokkal összhangban kialakított új politikákhoz vezetnek. A bank megfelelőségi programjában bekövetkezett minden változást az igazgatótanácsnak el kell végeznie és jóvá kell hagynia.
vezetés
A megfelelőségért felelős tisztviselőnek az általa ellenőrzött megfelelőségi személyzetet kell kezelnie annak érdekében, hogy az összes megfelelőségi program funkcióját megfelelően lefedje, beleértve a banki szabályozások biztonságosságát és megbízhatóságát.
