A befektetési alapok olyan készletkészletek, amelyeket egy professzionális befektető aktívan kezel. Az Egyesült Államok több mint 10 000 alapból választhat. A nagy alap cégek, mint például Charles Schwab, Fidelity és Vanguard, ezeket a pénzeszközöket számos különböző marketingstratégiát alkalmazó egyéneknek nyújtják. Valójában a Fidelity annyira sikeres volt, hogy meghaladta az 1 billió dollár értékű vagyontárgyakat.
Üzleti fiókok
A befektetési alapok legelterjedtebb értékesítési és marketingstratégiái a cégek regisztrálása a nyugdíjazási tervek előnyben részesített lehetőségének. Ez egy egyszerű módja annak, hogy egy főszerződéssel számos fiókot regisztráljon. Az ilyen cégek számára az értékesítési emberek az emberi erőforrás szakembereket célozzák. A marketing a hagyományos üzleti-üzleti marketing technikákon keresztül zajlik, beleértve a konferenciákat, a reklámokat és a szakmai szervezeteket. Az üzleti számlák esetében az alap képviselői hangsúlyozzák a használat egyszerűségét és a vállalat jelenlegi rendszerével való kompatibilitását.
Fogyasztói marketing
A befektetési alapok fogyasztói marketingje hasonló az egyéb pénzügyi termékek értékesítésének módjához. A marketingesek hangsúlyozzák a biztonságot, a megbízhatóságot és a teljesítményt. Ezenkívül tájékoztatást adhatnak a választások sokféleségéről, az egyszerű használatról és az alacsony költségekről. A marketingesek megpróbálják elérni a lakosság minden szegmensét. Tágas marketing platformokat használnak, mint például a televízió, az újságok és az internet. A marketingszakemberek különösen a pénzügyi szempontból orientált médiára összpontosítanak, mint például a CNBC televízió és a Businessweek magazin.
Teljesítmény
A befektetési alapoknak nagyon óvatosnak kell lenniük a teljesítményük értékesítésének módjában, mivel ez erősen szabályozott. A befektetési alapoknak forgalmazniuk kell a rövid, közép- és hosszú távú átlagos hozamukat, hogy a leendő befektető jó ötletet adjon a tényleges teljesítményről. Például a legtöbb alap jól teljesített a lakásbázis idején. Azonban, ha a következő medve piac szerepel, a teljesítmény sokkal átlagabbnak tűnik. Az alapok különböző vezetők is lehetnek, akik különböző teljesítmény-nyilvántartásokkal dolgoztak ugyanazon a pénzalapon, így nehéz volt megítélni őket.
Marketing díjak
A befektetési alapoknak nagyon világosnak kell lenniük a díjaikban, és jelenteniük kell őket minden marketinganyagukban. A díjak fő típusai az értékesítési díj (terhelés) és a kezelési díj. A terhelés egy előzetes díj, amelyet a befektetési alap megfizet, amint a beruházás megtörténik. A menedzsment díja az eszközök évenkénti százaléka, általában 1-2 százalék.
