A Pénzügyminisztérium Külföldi Eszközök Ellenőrzési Hivatala, vagy az OFAC felügyeli az Egyesült Államok gazdasági és kereskedelmi szankcióit a kormányok ellen, valamint a terrorizmus, a kábítószer-kereskedelem, a pénzmosás és más jogellenes tevékenységekkel foglalkozó csoportok és egyének pénzügyi korlátozásait. A pénzügyi intézményeknek és másoknak rendszeresen végre kell hajtaniuk az "OFAC-ellenőrzést" annak ellenőrzésére, hogy az ügyfél adatbázisában szereplő nevek egyeznek-e a kormány megfigyelési listáján szereplő nevekkel.
Ellenőrzések elvégzése
Az OFAC fenntartja az emberek és csoportok listáját, akikkel üzleti tevékenységüket illegális. Bizonyos iparágakban tevékenykedő vállalatok - beleértve a pénzügyi szolgáltatásokat, az import / exportot és a biztosítást is - ellenőriznie kell az ügyfelek adatbázisát e listák ellen. Bizonyos nem kormányzati szervezeteknek, mint például jótékonysági szervezeteknek, OFAC-ellenőrzéseket is végre kell hajtaniuk. Milyen gyakran kell a vállalatoknak és szervezeteknek ellenőrzéseket végezniük, az iparágukra vonatkozó konkrét szabályoktól függ. Kereskedelmi szoftver áll rendelkezésre, amely összehasonlítja az OFAC listákkal rendelkező adatbázisokat, vagy a vállalatok manuálisan hasonlíthatják össze az ügyfélneveket a listákon szereplő névvel.
Ha van egy mérkőzés
Ha az ügyfél neve egy nézési listán szereplő névnek felel meg, az OFAC egy sor olyan lépést határoz meg, amelyet a vállalatnak meg kell tennie a "találatok" ellenőrzéséhez. Gyakran előfordul, hogy a mérkőzések hamis riasztások, amelyek figyelmen kívül hagyhatók - de nem anélkül, hogy először az OFAC eljárást követnénk. Az OFAC és más kormányfigyelő listákkal kapcsolatos átvilágítás elmulasztása súlyos polgári és büntetőjogi szankciókat eredményezhet. Ide tartoznak a 30 év börtönbüntetés és 20 millió dollár bírság, a helyzet függvényében.
