A banki előírások szerint csak a megfelelő dokumentációval és engedéllyel rendelkező cégek nyithatnak meg üzleti bankszámlákat. A vállalatoknak be kell mutatniuk, hogy jogi személyek, és belsõ bevételi szolgálattal rendelkeznek. Ezen túlmenően a számlát nyitó személynek bizonyítania kell, hogy megfelelő engedéllyel rendelkezik a vállalatától. A számla nyitási szabályai az államtól kissé eltérnek. Azonnal hívja fel a bankot, hogy megbizonyosodjon arról, hogy a megfelelő dokumentumok vannak.
Adófizetők azonosítása
Ha cége vagy korlátolt felelősségű társaság, akkor a banknak meg kell mutatnia a cég munkáltatói azonosító számát. Ha egyéni vállalkozása van, a társadalombiztosítási száma megfelel a követelménynek. Ha megnyit egy fiókot egy nonprofit cég számára, győződjön meg róla, hogy a Internal Revenue Service által kiadott ítéletében levő példányát, amely igazolja a társaság adómentességét az 501 (c) szakasz alapján.
Jogi személyiség
Az EIN-nek nincs elegendő dokumentuma egy üzleti fiók megnyitásához. A banknak meg kell győződnie arról, hogy az Ön cégének törvényei szerint az Ön cége jogszerűen alakult. Ennek igazolásához hozza be a társaság alapító okiratát, amelyet néha alapító okiratnak, létezési igazolásnak, formanyomtatványnak vagy chartának neveznek. Ezen túlmenően a céget képviselő személynek szüksége lehet egyfajta személyes fénykép azonosítására. Az LLC-k esetében az egyenértékű a korlátozott felelősségű partnerségi megállapodás vagy a korlátozott felelősségű társasági igazolás. A dokumentumnak meg kell neveznie a vállalatot és a partnereket. A tulajdonosoknak csak az üzleti név vagy üzleti engedély benyújtását igazoló dokumentumra van szükségük.
Vállalati engedélyezés
A banknak bizonyítékkal kell rendelkeznie arra vonatkozóan, hogy a cég hivatalos kérésére nyitja meg a bankszámlát. Vállalatnál vagy LLC-nél rendelkeznie kell egy vállalati állásfoglalással, amely két dolgot ad: a cég személyzetének nevét, aki aláírja a fiókot, és annak a banknak a nevét, ahol a fiókot megnyitni kívánja. A tulajdonos számára a jelenléte a bankban bizonyítja az Ön engedélyét.
Bank saját dokumentumai
A bank megköveteli, hogy a jelentkezési lap kitöltse és aláírja. Az űrlap a cég levelezési címét, a telefonszámokat és a kulcsszemélyzet nevét és címét fogja kérni. A vállalati személyzetnek, aki aláírja a fiókot, ki kell töltenie az aláírási kártyákat. Ahogy a banki viszony előre halad, a vállalat feladata, hogy az aláíró kártyákat a személyi állomány elhagyása és a vállalathoz való csatlakozása során naprakészen tartsa. A számla megnyitásának befejezése után kitölthet egy betétlapot és készíthet el kezdeti befizetést. Számlák ellenőrzése esetén a bank személyre szabott ellenőrzéseket és letéti lapokat nyomtat és küld a cégnek.
