Az ügyfélkapcsolat-menedzsment (CRM) a 21. század elején ugyanolyan fontos volt a bankszektor számára, mint bármely más iparág számára. Számos bank használta a CRM eszközöket több ügyfél megszerzéséhez és a velük való kapcsolatok javításához.
Ügyfélszolgálat és megőrzés
A nagyobb verseny és a fokozott szabályozás megnehezítette a bankok számára, hogy kiemelkedjenek a tömegből. A CRM fejlesztése azonban proaktív banki hozzáférést biztosított a technológiához, amely segített nekik javítani az ügyfelek megtartását azáltal, hogy az ügyfelek visszajelzései révén olyan kényelmet kínálnak, mint az ATM-ek és az online banki szolgáltatások. A bankok a CRM eszközöket is felhasználhatják az ügyfélhűség javítására az ügyfél-feliratkozások, tranzakciók és visszacsatolási folyamatok segítségével gyűjtött adatok felhasználásával.
Hívási központok
A bankhívó központok CRM megoldásokat használnak különböző célokra. A költségvezérelt hívóközpontok a CRM-et használják a hívásügyletek és a hibaelhárítási technikák nyomon követésére a szolgáltatásfelbontási folyamat finomhangolásához. Az olyan mérőszámok, mint az átlagos kezelési idő és az ügyfelek visszajelzései segítenek a banki call centereknek, hogy javítsák ügyfélmegőrzésüket. A profitorientált hívóközpontok a CRM ügyfélszámla rekordjait is felhasználják a kiegészítő értékesítési lehetőségekhez.
Sales
A bankoknál a CRM fejlődésével egyre nagyobb jelentőséget tulajdonított az értékesítés. A termékek és a vezető ügyfélszámlák összekapcsolása olyan példák, amelyeket a bankok használnak az egytermékű ügyfélszámlák teljes termékcsomagokba történő beépítésére, beleértve a pénzügyi szolgáltatásokat is. A CRM szoftver segítségével a bankárok könnyen megnézhetik, hogy milyen termékeket használnak, milyen termékeket használnak, és milyen előnyökkel jár a további termék vagy szolgáltatás hozzáadása.
