Amikor olyan vállalkozást futtat, amely ellenőrzéseket fogad el, mindig lehetőség van egy rossz ellenőrzést egy ügyféltől. A rossz ellenőrzésen ígért pénzeszközök összegyűjtésének szabályai államonként eltérőek. Észak-Karolinában például van egy gyűjtési eljárás, amely elegendő időt biztosít az ellenőrző írónak, hogy új fizetést bocsásson ki vádemelés nélkül, miközben egyidejűleg lehetővé teszi a csekk címzettjének az eredeti pénzeszközök, szolgáltatási díjak és banki díjak beszedésének képességét.
Gyűjtemény menetrend
Vállalkozásának 15 napja van ahhoz, hogy küldjön egy hitelesített vagy regisztrált levelezést az ellenőrző írónak, értesítve őt arról, hogy az Ön cége rossz ellenőrzést kapott, és az összes pénzösszeg kifizetését 30 napon belül köteles elküldeni.Ezen időszak végén elküldhet egy második kereső levelet, vagy lépjen kapcsolatba a megyei kerületi ügyészséggel, hogy megtudja, vajon megye rendelkezik-e értéktelen ellenőrzési programmal (lásd 3. fejezet).
Írásbeli igények
A rossz ellenőrzés írójának küldött első értesítő levél nagyon lényeges. Nem feltételezi, hogy a csekk írója bűncselekményt szándékozott, amikor az ellenőrzést írta, de teljes mértékben nyilvánosságra hozza a vállalkozás nem fizetésének következményeit, mivel a pénzeszközök a törvény szerint tartoznak. Az Észak-Karolinában a G.S. 6-21.3. Ha nem kap választ erre a levélre, akkor a kereset benyújtása előtt elküldhet egy második kérelmet. A G.S. 6-21.3. A példányon belül az eredeti értesítésben felsorolt összes díjat és pénzt igényelheti, valamint a háromszoros károkat. Van azonban alternatívája ennek a második levélnek a postázására néhány Észak-Karolina megyében.
Az értéktelen ellenőrzés halasztott vádemelés programja
Észak-Karolinában megyei megyénként létezik Worthless Check Deferred Prosecution Programs. Mindegyik megye más értéktelen ellenőrzőprogrammal rendelkezik, vagy egyáltalán nem, de a programok alapelve az, hogy mind az ellenőrző írót, mind az üzleti tulajdonosot tisztességesen kezelje. A Wake megyében például, hogy egy vállalkozás jogosult legyen erre a programra, a hitelesített vagy regisztrált levélben 15 napon belül rossz ellenőrzési értesítést kell küldeni az ellenőrző írónak. Amikor 15 nappal telt el a levél elküldése óta, vegye fel a levél egy példányát, a postai bevételeit, az eredeti csekket és a csekk egy példányát a kerületi ügyészséghez. Töltse ki az "értéktelen ellenőrzési folyamat kérelme" űrlapot. Amikor az űrlap kitöltött, a kerületi ügyvédi iroda elkészítette és megküldi a kérelmet.
A Writer és a Treble károk ellenőrzésére átutalt díjak
Amikor az első értesítést elküldjük a rossz ellenőrző írónak, az Észak-Karolina törvény engedélyezi a G.S. 25-3-506 által engedélyezett folyamatdíjat. 2011 májusától ez a díj nem haladhatja meg a 25 dollárt az alapszabály szerint. Emellett fel kell tüntetnie banki szolgáltatási díját a visszaküldött csekkért, mivel a csekk írónak vissza kell térítenie. Ha egy második igénylő levélre van szükség, akkor jogosult ezekre a díjakra, plusz a háromszoros károkra. Az ellenőrzőnek háromszor kell fizetnie a csekk értékét, maximum 500 dollárra, de nem kevesebb, mint 100 dollárra.
