Ha egy bank visszautasítja a csekk kifizetését, a kedvezményezettnek más formában kell fizetnie. Arizonában az állami jog irányítja a rossz ellenőrzéseket írók büntetőeljárását, de minden megyében van egy korai intervenciós eljárás azoknak az egyéneknek és kereskedőknek, akiket egy pattogó ellenőrzés során égettek. Mielőtt bűncselekményhez fordulna, előfordulhat, hogy képes lesz visszaigényelni az ilyen programok egyikét.
Állami törvény a rossz ellenőrzésekről
Defenses
Ha nem volt szándék a csalás elkövetésére, és a rossz ellenőrzés az őszinte hiba miatt következett be, az Arizona törvény lehetővé teszi, hogy ez a körülmény a büntetőjogi vádak elleni védekezés. Például a rossz ellenőrzés megírásáért felelős személy megvédheti magát azzal, hogy megmutatja, hogy a kedvezményezett tudta, vagy értesítést kapott arról, hogy fedezethiány az ellenőrzés időpontjában. Ezenkívül egy ellenőrző író azt is megmutathatja, hogy a bank által a fiókban végrehajtott kiigazítás váratlan, alacsonyabb egyenleget eredményezett, vagy azt, hogy postdated a későbbiekben elegendő pénzösszeg fedezi a számlát, amely megvédi őt a rossz ellenőrzési díjaktól.
A bűnözés osztályozása
Az Arizona megköveteli, hogy a kedvezményezettek, akik rossz ellenőrzéseket végeznek, és büntetőeljárást kérnek, közöljék a Dishonored Check-t vagy a fizetési igényt. Ez 12 napot - pl. Öt napot küld a postai küldemények esetén - az ellenőrző írónak, hogy a csekk jó, beleértve a hozzáadott díjakat is. Ha bűncselekményről van szó, az Arizonában rossz ellenőrzést kell kiadni 1. osztály szerinti vétség, amely az állami jog által a legsúlyosabb vétség. Meggyőződés esetén az 1. osztály 2 500 dolláros bírságot és legfeljebb hat hónapos börtönbüntetéssel jár. Ha a csekket 5000 vagy több dollárért fizették ki, és nem fizetik ki, az Arizona alapszabálya az ügyet egy 6. osztályú bűnösség díjat számolnak fel, amely akár 150 000 dolláros bírságot és egy év börtönben marad. Arizona-törvény szerint a banknak nem kell több mint hat hónaposnál többet ellenőriznie. Az állami jog a "csalás vagy hiba" polgári követelésekre vonatkozó határidőket is három év alatt határozza meg, ami azt jelenti, hogy a kedvezményezettnek három év telt el attól a naptól kezdve, amikor a bank az ítéletet vitatja. Az ügyészeknek egy évre szóló szabályai vannak a vétségek tekintetében, és hét év a 6. osztályú bűnözők esetében.
Rossz ellenőrző programok
Maricopa, Pima és más Arizona megyékben az ügyészek rossz ellenőrzési programokat támogatnak, amelyek egyszerűsítik a jogi végrehajtást. A kereskedőknek és a rendszeres ellenőrzéseket végzőknek szánt idegenvezetőkben a megyék alapvető utasításokat adnak az eljárásokról, a használandó mintavételi formákról, a kapcsolattartó számokról és a visszapattanó ellenőrzések megelőzéséről és kezeléséről. Általában az ilyen helyzetben a kedvezményezett felelős az első értesítésért, majd a gyűjtésért; ha a beszedési erőfeszítések meghiúsulnak, és a 12 napos határidő eltelik, a megyei ügyvéd felveszi az ügyet, vádat emel, és összegyűjti az alapokat.
