A pénzügyekben a pénz kezelése - különösen a nagy pénzösszegek - többlépcsős megközelítést igényelnek. A vagyonkezelők magas nettó értékű egyénekkel foglalkoznak, gondoskodva arról, hogy gyakran bonyolult pénzügyi szükségleteiket az alapvető megtakarítások és nyugdíjazási tanácsok körén kívülre vigyázzák. A vagyonkezeléssel való megismerés segíthet abban, hogy döntéseket hozzon arról, hogy milyen szolgáltatásokat igényelhet a pénzéből.
Mi a vagyonkezelés?
A vagyonkezelés olyan professzionális szolgáltatás, amely pénzügyi menedzsment tanácsadással, befektetési tanácsadással, adózási szolgáltatásokkal, számviteli szolgáltatásokkal, jogi szolgáltatásokkal, ingatlantervezéssel és nyugdíjazási támogatással rendelkezik. Jellemzően az összes ilyen szolgáltatás a „vagyonkezelés” keretén belül átalánydíjas. A vagyonkezelési tanácsadók alkalmanként banki szolgáltatásokat is nyújtanak az ügyfélnek. A munka középpontjában azonban az áll, hogy segítsen az ügyfélnek rövid távon növelni gazdagságát, és hosszú távon pénzügyi terveket készíteni.
Miért van szükség egy vagyonkezelőre
Sokan úgy vélik, hogy a vagyonkezelők csak befektetési tanácsokat adnak, vagy segítenek a vagyonkezelői alapok kezelésében gazdag ügyfeleik gyermekei számára. De a vagyonkezelők jóval nagyobb értéket kínálnak a díjaikhoz képest. A maximális hozamra való befektetésen kívül egy vagyonkezelő segíthet kiválasztani befektetéseit, megtakarítási lehetőségeit és nyugdíjazási lehetőségeit, amelyek a legjobban érzik magukat az életszakaszod és az eltartottak vagy örökösök számára.
Ahelyett, hogy egy befektetési bróker irányítja a befektetéseket, egy másik pénzügyi szakember, aki a birtokát és nyugdíjazását kezeli, és még mindig egy harmadik erőforrás, amely a napi kiadásokat kezeli, egy vagyonkezelő egy egységes szolgáltatást nyújt, amely támogatja az élet minden pénzügyi aspektusát. A vagyonkezelők segíthetnek olyan dolgokban is, mint a biztosítási vásárlások és a bizalomtervezés. Más szakemberekre is utalhatnak, ha az Ön igényei meghaladják a szakterületüket. Ha Ön egy magas nettó értékű egyén, egy vagyonkezelővel való együttműködés kiváló módja annak, hogy biztos befektetést készítsen, és hogy a legkedvezőbb nyugdíj- és ingatlannal kapcsolatos tervek legyenek érvényben.
Vagyonkezelési termékek a piacon
A vagyonkezelési termékek olyan entitások, amelyek nem biztosított termékként vásárolhatók meg. Kínai pénzintézetek értékesítik őket, és nagyon magas kamatlábúak. Ezek a termékek gyakran garantált hozamot kínálnak, és 2016 végétől 4,3 billió dollárt fektettek be ezekbe. Vannak aggodalmak, hogy ezek a termékek destabilizálhatják a kínai gazdaságot.
