Függetlenül attól, hogy saját vállalkozást indít vagy üzemeltet, vagy csak kezelheti a háztartások pénzügyeit, a várható pénzáramlás megértése és kiszámítása kritikus a pénzügyi egészség szempontjából. A pozitív pénzáramlás azt jelzi, hogy többet keres, mint amennyit kiad, míg a negatív pénzáramlás azt jelenti, hogy többet költ, mint amennyit keres. Akár pozitív, akár negatív, a várható cash flow kiszámítása lehetővé teszi a jövőbeni igények előrejelzését és felkészülését azok teljesítésére. A költségvetés olyan gyenge pontjait is kiteszi, amelyek esetleg megszakítják a bankot.
A szükséges elemek
-
Számológép
-
Jegyzettömb
-
Toll vagy ceruza
-
Számítógép táblázatos szoftverrel (opcionális)
Hozzon létre egy táblázatot, amely felsorolja az első oszlopban szereplő havi költségeket, és jelzi, hogy a következő oszlopok tetején minden hónapban számolja ki a várható cash flow-t. A kiadási lista alján hozzon létre egy "Összes költség" sort, és állítsa be az egyes oszlopok bejegyzéseit a megadott havi költségekhez. (Ha nincs hozzáférése a számítógéphez, ugyanazt a táblázatot rajzolhatja egy papírlapra, és egy számológéppel egészítheti ki az eredményeket.)
Adja meg azokat a költségeket, amelyeket a megfelelő cellákban minden hónapra vár. A pontos eredmény érdekében győződjön meg róla, hogy minden költséget figyelembe vesz, még akkor is, ha kicsi. Miután megadta az összes költségét, az oszlopok összes bevitelét az "Összes költség" sorban adja meg.
Adjon ki egy oszlopot minden oszlopban, és jelölje be a következő sort: „Teljes bevétel”. Ezután adja meg a várt teljes bevételt minden hónapban a megfelelő oszlopcellákban.
Minden oszlopban vonja le a várt teljes költségeit a várható teljes bevételből. Azokban az hónapokban, amikor a kapott szám nullánál nagyobb, a cash flow pozitív, jelezve, hogy az adott hónap végén fennmaradó készpénz. Ha az eredmény egy oszlopban kisebb, mint nulla, akkor többet vár el, mint amennyit a hónapban keres. A pozitív cash flow trend azt jelenti, hogy a bevételei elegendőek lesznek az összes költségére; a következetesen negatív tendencia pénzügyi problémákat jelenthet a jövőben.
