Kétféle akkreditív létezik: a kereskedelmi akkreditív és a készenléti akkreditív. A kereskedelmi akkreditívet általában az import / export üzletágban használják, hogy megkönnyítsék a tranzakciókat, amelyek során valamely országban a gyártó egy másik országban vásárlónak értékesít egy terméket. A készenléti akkreditív egy olyan bank által kibocsátott dokumentum, amely igazolja, hogy ügyfele képes pénzügyi kötelezettséget vállalni és fizetni.
A szükséges elemek
-
Árubeszerzési szerződés vagy kereskedelmi számla
-
Fuvarlevél vagy más szállítási okmány, mint például egy légijármű
-
Egyéb szükséges papírmunka
Használjon bankot, amely akkreditíveket (LOC) ad ki. Egyes bankok az import / export finanszírozására vagy a vállalati pénzügyekre specializálódtak, és ezek a bankok hozzászoktak a LOC-k kibocsátásához. Nem minden bank ad ki LOC-kat. A kis közösségi bankok, hitelszövetkezetek és takarékpénztárak valószínűleg nem adnak ki LOC-kat.
Adja meg szerződését vagy kereskedelmi számlát a bankárnak, ha Ön a vevő. Ez biztosítja a banknak az eladó országában lévő levelező bank azonosításához szükséges információkat, amely az eladó engedélyező vagy megerősítő bankjaként fog működni. Ez a bank megkapja a LOC-t, és megerősíti, hogy a dokumentum érvényes bankból származik, és hogy a vevő megérkezik az áruért érkezéskor.
Ellenőrizze az LOC kiadását az információk pontosságáért és a dokumentáció teljességéért. A kibocsátó bank kiadja a LOC-t a megerősítő banknak, meghatározva az eladónak történő pénzfizetés jóváhagyásához szükséges dokumentációt. Az ilyen dokumentáció magában foglalja a szállítási bevételeket (fuvarleveleket vagy repülőjegyeket), vámdokumentumokat, számlákat vagy az áruk részletes listáját, valamint a beutazási kikötő által megkövetelt bármit. A megerősítő bank ezután megerősíti az eladónak, hogy az áru küldhető.
Figyelje meg az áruk várható szállítási dátumát. Amikor az áru megérkezik, a kibocsátó bank ellenőrzi a papírmunkát, és ellenőrzi a szállítmányt. Ha minden rendben van, a kibocsátó bank figyelmezteti a megerősítő bankot, amely szintén ellenőrzi a dokumentációt, mielőtt az eladó bankját fizeti.
Bemutatjuk a LOC-t a hitel biztosítékaként a további készletkészítés finanszírozásához, ha Ön az eladó. A folyamat során bármikor az eladó bármely más fél részére fizethet át a LOC-t, ugyanúgy, mint egy harmadik félnek történő ellenőrzést. A LOC-k visszavonhatatlan eszközök, kivéve, ha a dokumentum arcán másként szerepel. Tehát az LOC-t az eladó kölcsönként vagy kölcsönként használhatja fedezetként, valamint biztosíthatja a vevő által fizetett fizetési képességet.
Készítsen készenléti LOC-t a hídhitel biztosítékaként a projekt indításához, amíg a teljes finanszírozás meg nem érkezik. A készenléti LOC banki garanciája az ügyfél fizetési képességének, és egy olyan vállalkozó vagy szállító birtokában van, aki nyitott számlát tart fenn a vevő számára. Mindaddig, amíg a vevő a nyitott számlára vonatkozó szolgáltatási szerződésben megígérte, a LOC csak garancia marad, amíg a kibocsátó bank visszavonja. Ha a vevő nem fizet, a nyertes ajánlattevő vagy szállító köteles fizetni a kibocsátó banktól.
tippek
-
A kereskedelmi akkreditívben kibocsátó banknak a letéti vagy a biztosítékból származó pénzre van szüksége ahhoz, hogy az akkreditívben rejlő fizetési ígéretet visszafizesse. A biztosíték lehet a megvásárolható áru, de ha Ön új ügyfél vagy új eladó vagy megkérdőjelezhető, a bank további biztosítékot igényelhet a kereskedelmi LOC számára.
A készenléti akkreditíveket kibocsátó bank a fizetési garanciának biztosítása érdekében megkövetelheti a betétek vagy fizikai biztosítékok kiegyenlítését is.
Figyelem
A LOC-ok finom dolgok. A dokumentációban előforduló hibák vagy következetlenségek megzavarják az egész folyamatot, és csak szélsőséges körülmények között és gyors korrekció esetén az LOC érvényes marad. Az ár, az áru leírása, a felek nevének különbségei, a hiányzó dokumentumok és a korábban nem engedélyezett és a LOC-on megjelenő változtatások megállítják az áru fizetését és átadását.
