Amikor éppen indul, és pénzre van szüksége, az angyal befektetőtől származó pénzeszközök segíthetnek abban, hogy az üzletet a következő szintre vigye. Ezek a gazdag egyének tőkét, tanácsadást és iparági kapcsolatokat biztosítanak, hogy megkezdjék működését a tőke részesedése ellen. Egy angyal befektető a nagyító alá helyezi a vállalkozásait, és csak akkor hajlandó befektetni, ha az ötleted magas növekedési potenciállal rendelkezik.
tippek
-
Az angyal befektető olyan személy, vállalkozás vagy csoport, amely pénzügyi támogatást nyújt az induló cégeknek.
Mi az angyal befektető?
Az angyal befektetők, más néven üzleti angyalok, személyes rendelkezésre álló pénzeszközeiket használják egy korai szakaszban lévő vállalkozás növekedéséhez. A legtöbb angyalbefektető magas nettó értékű, általában üzleti tapasztalattal rendelkező egyének, akik széles körű know-how-val és iparági kapcsolatokkal rendelkeznek, hogy megosszák az alapítót. Ez különösen vonzó indítási forrást jelent számukra. Az új cégek hajlamosak a kudarcra, és a finanszírozás és a gyakorlati vezetői tapasztalat kombinációja növeli annak valószínűségét, hogy egy újabb vállalat fennmarad.
Mit csinálnak az angyal befektetők?
A kezdő tőke mellett az angyal befektető fő feladata az alapító megerősítése a kerékön. Arra számíthat, hogy mélyen beleolvad az üzleti tervbe, kihívva a műveleteket és a növekedési stratégiát. Mikor bérelsz személyzetet? Hogyan növeli a gyártást? Mi a leghatékonyabb termék-bevezetési stratégia? Egy angyal-befektető valós idejű hangzást biztosít, hogy segítsen gondolkodni a különböző stratégiai kérdésekben, amelyek az út során felmerülhetnek. Sokan csatlakozóként is működnek majd, és a kockázati tőkebefektetőknek a vonal mentén vezetik be, ha szükséges.
Hogyan különbözik az angyal befektető a kockázati kapitalistától?
A legtöbb angyalbefektető a pénzen kívül van a játékban, mint például az esély arra, hogy visszaadja a közösségnek, vagy az esélyt, hogy támogassa az angyal szívéhez közeli üzleti ötletet. Végső soron azonban saját készpénzt fektet be a vállalkozásába, és a személyes tőkéje a sorban van, ha elképzelése sikertelen. Éppen ezért elvárhatja, hogy egy üzleti angyal nagyon aktív legyen a vállalatában, és keményen dolgozik annak érdekében, hogy cégét leállítsa. Légy kész arra, hogy helyet adjon az igazgatótanácsnak, és mondja el a társaság jövőbeli döntéseit.
A kockázati kapitalisták viszont más emberek pénzét fektetik be. Lehetőségük van arra, hogy sokkal több pénzt fektessenek be a vállalkozásába, így ha 1 millió dolláros befektetésre van szükség, érdemes egy kockázati tőkével beszélni. A hátránya az, hogy a kockázatitőke-befektetők sokkal nagyobb profitot eredményeznek, és csak nagyon magas növekedési potenciállal rendelkező vállalkozásokra fognak nézni. A kockázati tőkealap minimálisan elfogadható megtérülése valahol a kezdeti beruházás 10-30-szorosa, ami jellemzően kezdeti nyilvános ajánlattétel vagy kivásárlás formájában jön létre. A kockázatitőke-befektető irányíthat egy nagy kijárat felé, hogy a lehető leggyorsabban realizálhassanak nagy hozamokat.
A kockázati tőkebefektetők és az angyal befektetők közötti választás során a döntő tényező gyakran a vállalkozás érettsége. Míg az angyal befektetők nagyon korán indulnak a fedélzeten, amikor a vállalkozás még a kezdeti fázisban van, a kockázatitőke-befektetők általában sokkal később érkeznek a fedélzetre, miután bebizonyították, hogy az ötletünkben van vonóerő. Sokkal könnyebb elfordítani vagy elhagyni egy ötletet teljesen, amikor 300.000 dollárt gyűjtött, nem pedig 3 millió dollárt, így egy kockázati tőkésegér nem valószínű, hogy megérinti a céget a nagyon korai indítási szakaszban.
Mennyi az Angel Investors Invest?
A tipikus beruházás egy cégenként 25 000 és néhány millió dollár között van, édes foltja 150 000 és 1,5 millió dollár között. A finanszírozás egyszeri befecskendezés formájában történhet, vagy a folyamatos támogatás a cég nehéz időkben történő szállítására.
Hogyan fizetnek vissza az angyal befektetők?
Mivel a fiatal induló vállalkozások meghibásodási aránya olyan magas, hogy a befektetések könnyen elveszhetnek. Az angyal befektetők azt várják, hogy kompenzálják a vállalt kockázatot, és szokás, hogy egy angyalnak tulajdonjogot ad a társaságban. Ez lehetővé teszi számára, hogy egy későbbi értékesítésből vagy a kezdeti nyilvános ajánlattételből profitáljon. Az ajánlatok az értékelés függvényében változnak, de a legtöbb angyal kisebbségi részesedést fog vállalni a régióban 10–40 százalékkal egy közepes méretű befektetésért. Egy keményen dolgozó alapítónak a "kisbaba" 40 százalékának adása soknak tűnhet. Azonban, ha az indítás sikertelen - és a legtöbb nem - semmi sem 40%.
Angyal befektető az üzletemben?
Az angyal befektetők csak akkor fizetnek vissza, ha eladják a saját tőkét. Emiatt kilépési stratégiát keresnek - vagyis a részvényeik későbbi időpontban történő értékesítésének módját, több mint a kezdeti befektetés költsége. Ha nem jelenik meg ilyen növekedési potenciál, akkor valószínűleg nem vonzza az angyal befektetését. Ne feledje, hogy lemond a vállalat részéről. Ha nem akarja átadni egy nagy tőke részesedését, érdemes lehet egy másik finanszírozási formát megvizsgálni, vagy fedezze fel az angyal tőkéjének megvásárlásának lehetőségeit, ha visszafizeti a kezdeti befektetést. Több mint egy módja van a macska bőrének, így készen áll a tárgyalásra.
Hogyan talál egy angyal befektetőt?
A legtöbb angyalbefektető nem kiabálja a kezét a levegőben, kiabálva: "Én angyal befektető vagyok, gyere a pénzem!" mert ha igen, bombázni fognak a helyekkel. Mindenesetre a legtöbb üzleti angyal nem teljes munkaidős szakmai befektető. Inkább az, amit az iparág „DDI-nek” nevezett - a rendelkezésre álló jövedelemmel rendelkező orvosok - bár ugyanúgy lehetnek fogorvosok, könyvelők, ügyvédek, üzleti alapítók és vállalkozók, akik az oldalon működő vállalatokba fektetnek be. A lényeg az, hogy van egy napi munkájuk, így a megfelelő angyalbefektető keresése a vállalkozásához egy kis munkát igényelhet. A csatlakozás egyes módjai a következők:
Kapcsolatok és hálózatok
A legtöbb ügylet informális hálózatokon keresztül történik. Lehet, hogy meglepődtek a saját hálózatok erejével, hogy összekapcsolódjanak veled gazdag egyénekkel, akik hajlandóak véletlenek lenni az ötletedre. Az ügyvédek, könyvelők és kisvállalkozói tanácsadók gyakran csatlakozóként működnek. A magas színvonalú sikertörténetek, mint a Whatsapp és Uber sok gazdag embert motiváltak arra, hogy az angyalot a magas hozamok reményében befektessék. Kezdje a befektetéssel keresendő szót. Ha nem mondod el senkinek, hogy pénzt keres az angyaloktól, akkor soha nem találhatod meg.
Események
Találkozó és angyalokkal való kapcsolat az indító műhelyekben és angyal befektetők eseményein értékes értéket adhat. Több tucat ilyen esemény történik minden héten. Egy egyszerű Google-keresés az indítási események számára számos lehetőséget kínál. Egyesek iparági jellegűek lesznek, míg másokat olyan szervezetek hoznak létre, amelyek célja a vállalkozók és a befektetők közötti egyeztetés. Függetlenül attól, hogy találkozol egy befektetővel, aki finanszírozza Önt, ezek az események elengedhetetlenek ahhoz, hogy megtanulják, mit gondolnak az angyalok, és mit kell tennie a jobb prezentáció érdekében.
Online erőforrások
Egyes angyalok befektetők összegyűjtik erőforrásaikat, hogy nagyobb befektetést tudjanak tenni. Ezek a szindikátumok általában olyan webhelyeket tartalmaznak, ahol a vállalkozók finanszírozást kérhetnek. Az Angel Capital Association az egyesült államokbeli szervezett angyalcsoportok szakmai szövetsége, és a www.angelinvestmentnetwork.us és a www.gust.com oldalakon gyakran olyan befektetők szerepelnek, akik pénzt keresnek. Ellenőrizze ezeket a webhelyeket olyan helyi csoportok számára, amelyek elfogadhatatlan kéréseket fogadnak el.
Tegye meg a gondosságot
Mielőtt aláírná a pontozott vonalat, értse meg, hogy az angyal befektetőknek meg kell felelniük az Akkreditált befektetőkre vonatkozó Biztonsági és Tőzsdei Bizottság szabványainak. Más szóval, az angyalnak legalább 1 millió dolláros nettó értéke és legalább 200 000 dolláros éves jövedelme. Ez hasznos kiindulópont azon személyek kizárására, akik nem minősülnek akkreditált befektetőknek.
Hogyan győzzön meg egy üzleti angyalot, hogy írjon egy csekket?
Először is, egy angyal befektető nézni fog asztalasztalokat. Elvárja, hogy 10 000 dollárt vagy 15 000 dollárt fektetett be az üzletébe, vagy hogy meggyőzte a barátokat és a családot, hogy visszajuttassa prototípusát. Ez azt mutatja, hogy hisz az üzleti ötletedben. A bőrt a játékban megmutatja, hogy hajlandó kockáztatni a saját pénzét és családi kapcsolatait, hogy az üzlet sikeres legyen.
Nyilvánvaló, hogy egy angyal befektető olyan jó üzleti ötletet keresi, amely nagyon nagy lehet. Csiszolt prezentációra és hajlandóságra lesz szüksége a részvények kompromisszumára az ügylet lezárására. Ugyanilyen fontos az a csapat, amely az ötletet sikerre vezetheti. Egy angyal befektető megkérdezi: "Van-e szenvedély, értékesítési készség, üzleti szakértelem, munka etika, tisztelet és integritás, hogy ezt az üzletet előmozdítsák? Lehet-e az alapító tanácsot szerezni és megtanulni a tapasztalataimat? lenni?"
A hagyományos átvilágítás a vállalkozás korai szakaszában nem kivitelezhető, mivel nincsenek történelmi adatok, amelyek értelmesek. Emiatt egy erős üzleti tervre van szükség, amely robusztus értékelést tartalmaz. A potenciális angyalok egy finom fogú fésűvel fognak átmennie a könyveket, hogy ellenőrizhessék, hogy igazolják-e a számokat, és hogy nem a kívánatos gondolkodás hajtják. Milyen értékesítéssel rendelkezett, milyen időszakban? Mit tettél a vontatás elérése érdekében a piacon? Várható, hogy egy esélyes angyal sok időt tölthet az üzleti modell, a termék, a piaci logika, az értékesítési csatornák, a bevételi illesztőprogramok, a költségmeghajtók, a margók és még sok más. Ő keres referenciamodelleket a piacon a bevált megközelítések érvényesítéséhez.
Ki a legjobb Angel befektetők?
Mint minden iparágban, vannak olyan nagynevű angyalok is, akik uralják a jelenetet, és kisebb, mögötte lévő angyalok, akiket csak személyes hálózatokon keresztül fedezünk fel. A legmagasabb angyalok a soros befektetők, akik nyilvános profilokkal és több ezer befektetéssel rendelkeznek a nevükbe. 2018-ban a legtermékenyebb angyalok kötetei közé tartozik az internetes vállalkozó, Fabrice Grinda, a Gmail alkotója, Paul Buchheit, Wei Guo, aki a UpHonest Capital ügyvezető partnere és a Wei Fund és a Reddit Alexis Ohanian Sr alapítója. A Forbes fenntartja az évek listáját a legtermékenyebb angyalok a LinkedIn profiljaikkal hiperhivatkozva, hogy időt takarítson meg őket megtalálva.
A felső angyal felvétele olyan, mintha egy híresség jóváhagyását kapná a te dolgodnak. Ezek az emberek erősek és jól kapcsolódnak. Magától értetődő, hogy megengedhetik maguknak, hogy nagyon válogatósak legyenek azokkal, akikkel üzleti tevékenységet folytatnak. Ha az erőteljes szövetségeseket a fedélzetre kívánja hozni, a Forbes azt javasolja, hogy találjon egy korábbi kedvezményezettet a befektető idejéről és pénzéről, és kérje meg az alapítót, hogy vezessen be. Ez a legjobb módja annak, hogy a lábad az ajtón.
