Ha a vállalat több készpénzt generál, mint amennyi a rövid lejáratú kötelezettségek, mint például a kötelezettségek és a munkavállalói fizetések finanszírozásához szükséges, akkor fontolja meg a többlet készpénz befektetését, hogy ne üljön üresen. Az eszköz a vállalati befektetési számla. Általános szabály, hogy a vállalatok felhatalmazást kapnak a részvényesek visszatérésének maximalizálására. Ha vezetőként vagy fő tulajdonosként nem tud elfogadható stratégiai befektetési lehetőségeket találni, akkor felesleges készpénzt kell befektetnie a forgalomképes értékpapírokba.
Számlák típusai
A vállalati befektetési számláknak három alapvető típusa van. Az egyik olyan kamatozó számla, amely lehetővé teszi, hogy kamatjövedelmet szerezzen, miközben megtartja a pénzt, ha szükséges. Ez egyfajta hibrid ellenőrzési és megtakarítási számla. Egy másik lehetőség a betéti fiók üzleti igazolása, amely egy határozott idejű számla, amely általában legalább 10 000 dollár nyitást igényel. Végül egy ügynöki számla lehetővé teszi, hogy cége nevében részvényekbe, kötvényekbe, kölcsönös vagy tőzsdén kereskedett alapokba és strukturált befektetési termékekbe fektessen be.
szempontok
A vállalatok gyakran befektetési számlákat használnak a kamatlábak, az árfolyamok és a nyersanyagárak változásaiból eredő pénzügyi veszteségek fedezésére. Ha fedezeti ügyletekkel foglalkozik, akkor tartson fenn egy külön befektetési számlát, amely egyszerűsíti a fedezeti ügyletek elszámolását. Továbbá, ha megnyit egy ügynöki számlát, döntse el, hogy Ön vagy egy befektetési tanácsadó kezeli-e a fiókot. Ha kezeli a fiókot, időt kell fordítania a döntések meghozatalára. A kockázat csökkentésével csökkentheti vállalatának eszközallokációját.
