A bankszámlakivonatokkal kapcsolatos hitelmegállapodások áttekintésével az osztályvezetők megpróbálják azonosítani azokat a tényezőket, amelyek befolyásolják a vállalati készpénzszinteket, különös hangsúlyt fektetve az inkrementális tételekre. A szegmensvezetők felkérhetik, hogy az alárendeltek működési likviditási információkba kerüljenek, és biztosítsák a bankszámlákkal és a vállalati pénzügyi kimutatásokkal, például a mérlegekkel és a cash flow jelentésekkel való összhangot.
Hitelmemória
A hitelmegállapodás vagy a hiteljegyzet egy jegyzet, amelyet egy pénzügyi intézmény küld egy ügyfélnek, tájékoztatva az ügyfelet a számlaegyenlegek növekvő változásáról. Más szóval, a feljegyzés jó híreket közvetít az ügyfélnek, általában azért, mert az intézmény hozzáadott pénzeszközöket az ügyfél számlájához. Habár a hiteljegyzetnek több szemantikus népszerűsége van a banki terminológiában, más pénzügyi és nem pénzügyi intézmények hiteljegyet is adhatnak az ügyfeleknek. Például egy biztosító társaság hitelkártyát küldhet a kötvénytulajdonosnak, aki a jövőbeni visszatérítést javasolja, hogy kijavítsa a prémium túlfizetést.
Hatás
A hiteljegyzet növeli a készpénzt az ügyfél számláján - és így fokozatosan hat az ügyfél bankszámlakivonatára. Egyszerűen fogalmazva, az emlékeztető több pénzt ad az ügyfél zsebébe. A hiteljegyzetek különböző helyzetekből adódhatnak, beleértve a korábban tervezett megállapodásokat, mint például a megtakarítási számlák és a betéti igazolások, az egyszeri korrekciók a helyes banki hibákhoz és a különböző hitelintézetekből származó hitelek visszatérítéseihez. Például, ha bankkártyát használ az élelmiszer vásárlásához, és végül visszatérítést igényel, az élelmiszerbolt visszafizeti a kártyáját, ami a bankszámlakivonatban egy hitelkártyát tartalmaz.
A felvétel egyenes beállítása
A bankok - és minden vállalkozás - ehhez a kérdéshez - a számszerű pontatlanságok korrigálásához, a kliens pénzének, a kamatköltségeknek, valamint az ismétlődő vagy nem visszatérő pénzügyi díjaknak a helyesbítését célzó hitelmegállapodásokat adnak ki. A pontos időszakos állítások elküldésével a bankok előrejelzik pénzügyi korrekciós stratégiájukat azon az elképzelésen, hogy az ügyfelek, akik elégedettek a nyilatkozat átláthatóságával, nagyobb valószínűséggel több üzleti tevékenységet és több készpénzt hoznak. Végül, az elégedett ügyfelek létrehozhatnak egy kapcsolatot a bankok, rokonok és üzleti partnerek közötti kapcsolatokkal, amely a pénzügyi intézmények javát szolgálja, és egy sor ismétlődő bevételt generálhat az úton.
tévhitek
A hitel elszámolása a banki terminológiától eltér. Amikor egy könyvelő pénzügyi számlát számláz, a junior könyvelő növeli vagy csökkenti a számla értékét az alapul szolgáló tranzakciótól és az alkalmazandó szabályozási iránymutatásoktól függően. A könyvelő a számla egyenlegének csökkentésére fordít egy kiadási vagy eszközszámlát, és ugyanazt teszi meg, hogy növelje a saját tőke, a kötelezettség vagy a bevétel számla összegét.
