A pénzügyi tervezés fő célkitűzései az egyes tervek és az egyéni tervezők esetében különböznek, mivel a pénzügyi tervet személyes célok és pénzügyi források alapján hozzák létre. A célok a vállalatok esetében is eltérnek, mint az otthoni személyre szabott pénzügyi tervek. Más szóval a rövid távú pénzügyi tervezés fő célkitűzései azok, amelyek fontosak a szóban forgó alkotónak vagy vállalkozásnak.
Rövid távú célok
A rövid távú célok azok, amelyek rövidebb időn belül teljesíthetők. Néhány rövid távú cél elérése egy nap vagy hét alatt, míg mások egy hónapon belül befejeződnek. Összehasonlításképpen, a középtávú és a hosszú távú célok azok, amelyek hosszabb időszakot igényelnek, mert a projektek vagy célok nagyobbak, vagy azért, mert a cél végrehajtása előtt széles körű kutatásra van szükség.
A pénzügyi célok típusai
A rövid távú pénzügyi tervezés egyik fő célkitűzése sincs, mivel a célok és igények attól függnek, hogy az adott személy vagy vállalkozás hogyan tervezi a tervet. Példák a vállalkozás rövid távú pénzügyi célkitűzéseire: források és finanszírozás megtalálása egy weboldal és hírlevél elindításához, valamint ötletgyűjtéshez és új termékekre vonatkozó ötletek kidolgozásához. A személyes tervezés rövid távú célkitűzései közé tartozik a költségvetés rögzítése fix és rugalmas kiadásokkal, valamint kis hitelkártyás fizetések és hitelek kifizetése.
Célok létrehozása
A rövid távú pénzügyi célokat a tervet készíteni kívánó cég vagy egyén kívánsága vagy célja alapján hozzák létre. Például, ha a cél egy 6 000 dolláros megtakarítási számla fejlesztése három hónapon belül, a cél rövid távú, mivel 90 napon belül kell befejezni. A pénzügyi terv 30 000 napos időszakonként 2 000 dollárt tartalmaz. A célkitűzés egy része magában foglalja a $ 2,000 megszerzését anélkül, hogy a költségvetést kiegyenlítenék.
A pénzügyi célok fontossága
A rövid távú pénzügyi célok fontosak, mert segítenek létrehozni egy olyan tervet, amelyet a vállalkozás vagy az egyén követhet. A pénzügyi célkitűzések azt is megkövetelik, hogy a tervező foglalkozzon a pénzügyi kérdésekkel, például a költségvetés kiegyensúlyozásával, valamint a pénzügyi kutatások és erőforrások biztosításával. Ezenkívül a célok meghatározása lehetővé teszi a tervező számára a pénzügyi tervek elindításával és végrehajtásával kapcsolatos kockázatok kezelését.
