Amikor egy vállalatba való befektetésre gondol, segít megismerni a vállalkozás pénzügyi helyzetét. A szükséges adatok szabadon hozzáférhetők az interneten, és a számítások egyszerű megosztási és szaporítási képletek. Ezekkel a számításokkal Ön képes lesz arra, hogy meghatározza, hogy egy vállalkozás fizetőképes és megfelelő-e vagy csődbe kerül, és biztonságosan eldöntheti, hogy egy vállalat megfelelő hely lenne-e a befektetési alapjainak. Előfordulhat, hogy nem szükséges számológép.
A szükséges elemek
-
Ceruza
-
Papír
-
Számológép
Megszerzi a vállalat pénzügyi adatait. Ez csak a nyilvánosan forgalmazott vállalatok esetében működik, mivel a magánvállalatok nem kötelesek közzétenni pénzügyi adatait. Az egyes cégek webhelyére látogathat, ahol rendszeresen közzéteszi éves jelentését; ha nem, kérhet másolatot a vállalat befektetői kapcsolattartójával. A legjobb megoldás az, hogy a Yahoo Finance-hoz vagy a Bloomberg-hez menjen, hogy megkapja az adatokat, ahol könnyebben hozzáférhető, és minden nyilvánosan forgalmazott vállalat adatait találja.
Számítsuk ki a vállalat tőkeáttételi mutatóját azáltal, hogy az adósságot (a hitelek összegét megillető társaság) osztják fel a vállalat eszközeivel (a cég tulajdonosa és másokkal szemben). Minél nagyobb az arány, annál valószínűbb, hogy a vállalat túllépi a helyzetet. Egy nagyobb, megalapozottabb vállalat nagy adósságrátával rendelkezik a saját tőkével, és még mindig stabil, de meg kell vizsgálnia a jövőbeni üzleti terveket, hogy meggyőződjön-e arról, hogy az üzleti vállalkozás megfelelően használja-e az adósságot.
Számolja ki a vállalat működési arányát. Ez a nettó nyereség (az a költség, amelyet a társaság a kiadások után fizet) osztva a bruttó nyereséggel (a társaság által a költségek megfizetése előtt tett pénzzel). Minél nagyobb az arány, annál hatékonyabb a vállalat.
Hasonlítsa össze ezeket az arányokat ugyanazon ágazat vagy iparág más vállalataival. Például a Ford pénzügyi mutatóit hasonlítsa össze a Toyota és a GM pénzügyi mutatóival. Ha a vállalat az iparági referenciaértékek alatt van, azt jelezheti, hogy ez egy lemaradás, és nem érdemes befektetni. Ha azonban a versenytársak fölött állnak, jelezhetjük, hogy ez az iparág vezetője és biztonságos befektetés.
