A pénzforgalmi vállalkozások fontos szerepet játszanak a pénzügyi szolgáltatások nyújtásában azoknak, akik nem rendelkeznek bankszámlákkal az Egyesült Államokban. Az MSB-k pénz-megrendeléseket, utazási csekket, csekket, valuta- és belföldi pénzátutalásokat tudnak nyújtani. A szövetségi törvény előírja, hogy az MSB-knek is meg kell felelniük az állami törvényeknek. Minden állam rendelkezik bizonyos engedélyezési követelményekkel, valamint a nyilvántartási, dokumentációs és nyilvántartási eljárásokkal. Emellett vannak kötési követelmények és korlátozások arra vonatkozóan, hogy mi a teendő a pénzeszközökkel a kifizetés előtt.
Vegyük be a te dolgodat. Lépjen kapcsolatba az állam irodájának titkárával és töltse le a szükséges űrlapokat a vállalkozásának beillesztéséhez. Szerezzen be egy foglalkoztatási azonosító számot (EIN) a belső bevételi szolgálattól, így megnyithat egy bankszámlát.
Töltse le a 107-es formanyomtatványt a Financial Crimes Enforcement Network honlapjáról, fincen.gov, és regisztrálja cégét MSB-ként. A hálózat az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának része.
Béreljen egy megfelelőségi tisztet. Ez a személy folyamatosan felelős az MSB-nek az összes szövetségi és állami szabályozásnak való megfeleléséért. Fel kell hatalmaznia, hogy felügyelje az összes új fiókot, kiképezze a személyzetet, hogy tudja, mit keressen a pénzmosási tevékenységekben, és tartsa meg a műveleti eljárásokat.
Működési kézikönyv kidolgozása. Az MSB-nek írásos szabályokat és eljárásokat kell tartalmaznia a napi tevékenységek végrehajtásához. A kézikönyvnek az MSB-re vonatkozó kockázatok írásos értékelésén kell alapulnia, és az üzletre szabottnak kell lennie. A kézikönyvnek tartalmaznia kell a tranzakciós tevékenységek dokumentálására szolgáló eljárásokat, az ügyfél azonosításának összegyűjtését, a nyilvántartások karbantartását, a külföldi pénznemben történő jelentéstételt és a gyanús tevékenység bejelentését, valamint a folyamatos képzésre vonatkozó eljárásokat.
Hirdetés indítása. A hirdetőtáblák, az újsághirdetések és az internet kiváló helyek a pénzátutalási üzleti hirdetésére. Fejleszteni kell egy felhasználóbarát és egy erős biztonsági rendszerrel rendelkező weboldalt. Ez megakadályozza, hogy az illetéktelen felhasználók ne gyűjtsenek be az ügyfél adatbázisába.
