A bankszámlák túlnyomó többsége nagyon becsületes emberek, akik a nyilvánosság kiszolgálására és a bank eszközeinek védelmére törekszenek. A nagyon ritkán előforduló esetekben, amikor egy személy, akinek kevesebb a becsületes szándéka, sikerül elcsúszni a repedéseken, és bérbe veszik, vannak olyan rendszerek, amelyek védik a bank eszközeit. Az egyes bankok szabályzata változik, és a legtöbb szabályzat elérhetővé válik ügyfeleik számára online vagy fióktelepen, így ha kérdése van az adott bank politikájával kapcsolatban, kérje ezt az információt.
Kiegyensúlyozó
Miután a megbízó a számítógépes rendszerén keresztül tranzakciót hajt végre, és kinyomtat egy nyugtát, az ügylet jóváírása vagy terhelése az ügyfél számlájáról történik. Feltéve, hogy a megbízó a készpénzbefizetéshez nyugtát ad az ügyfélnek, a tranzakció végleges, és feltételezhető, hogy a megbízó a pénzt a fiókjában helyezte el. A banki pénztárgépek és a tartalék készpénzboltok naponta számítanak, hogy meggyőződjenek a banki megrendelők összegéről. Este a számok összevethetők a számítógép napközbeni tranzakciókkal. Ha a teljes érték kiegyensúlyozatlan, a fiókot egy felügyelő látja el. Jellemzően rögzítik a megszakítások mennyiségét és elvégzik a papírmunkát.
Különbségek
A fiókban nem megoldott megbízó eltérések elküldhetők egy belső ellenőrzési részlegnek, amely a megbízó tranzakcióit hibásan vizsgálja, vagy a banki vezetés ellenőrzi. A különbségelemző vagy -kezelő áttekinti a megbízó tranzakciós szalagjait és a papírmunkát, hogy megtudja, hogy a tranzakciót helytelenül regisztrálták-e a számítógépen. Ha a különbség nem található a papírmunka során, akkor az ágat értesítik, és a jegyzetfüzet munkavállalói rekordja feljegyzést kap.
következmények
Jellemzően az elszámolók egy naptári évben bizonyos mennyiségű túllépést tesznek lehetővé, mielőtt a pénztárat kirobbanják vagy lopják. Ha az elvesztett összeg ennél az összegnél alacsonyabb, akkor a futószám megmarad, és a megbízó az év végéig figyelmeztetésre kerül (amikor a mérleg 0-ra áll vissza), vagy a számláló meghaladja a beállított határértéket, és ki van kapcsolva.
