Ha üzletet futtat, elengedhetetlen, hogy a lehető legpontosabban projektet készítsen. Elszámoltathatóságot kell vállalnia az alkalmazottai és szállítói felé, és tudnia kell, hogy az Ön által velük fizetendő pénz elérhető lesz, amikor szüksége lesz rá. Pénzforgalmi kimutatás segítségével nyomon követheti, hogy milyen pénzeket vársz, és mikor. A pénzforgalmi előrejelzések segítenek a vásárlások és a beruházások megtervezésében, miközben biztosítják, hogy egészséges tartalék álljon rendelkezésre a váratlan kiadásokra.
Cash Flow vetítés
Egyszerűen, a pénzforgalmi előrejelzés a becsült pénzösszeg, amire számíthat, hogy eljön és kilép a cégéből. Figyelembe veszi az összes bevételt és ráfordítást, hogy a lehető legpontosabb előrejelzést adhassa. Jellemzően a pénzforgalmi előrejelzés egy vállalkozás pénzügyi évének becslése, bár készpénzforgalmi kimutatást készíthet egy hónapra vagy bármely más időszakra.
Még ha ez csak becslés, a cash flow előrejelzés kritikus. Ez egy ötlet, ahol a vállalat lesz a jövőben, és betekintést nyújt a főbb vásárlások, beruházások vagy bérbeadási döntések ideális időzítésébe. Anélkül, hogy tudnánk, hogy mennyi pénz lesz a vállalkozásnak egy adott időpontban, nehéz meghatározni, hogy egy új alkalmazottat kell-e hoznia, vásárolnia kell egy másik épületet, vagy befektetnie kellene az új berendezésekbe. Az üzleti tervek mellett szükség van pénzforgalmi előrejelzésekre is, ha hitelt kérnek a vállalat számára. A bankok és a pénzügyi intézmények azt szeretnék látni, hogy szilárd megértése van arról, hogy mit tud költeni, és ami a legfontosabb, hogy visszafizetheti őket. Előfordulhat, hogy egy üzleti tervhez készpénzforgalmi kimutatásra van szüksége, függetlenül attól, hogy kölcsön-e vagy sem. Azok, akik felülvizsgálják a tervet, ellenőrizni fogják, hogy átgondolták, hogy mi lesz a vállalat futásában.
A cash flow vetület jellege természetesen folyékony. Az Ön jövedelme drámai mértékben változhat attól az időponttól kezdve, amikor az előrejelzést egy adott pillanatig hozta létre. Például egy nagyobb ügyfél leállíthat üzleti tevékenységet. A flip oldalon új fiókot nyerhet, amely drasztikusan megváltoztathatja cégének pénzügyi helyzetét. Ugyanígy csökkenhetnek a költségek; például, ha egy munkavállaló kilép, és úgy dönt, hogy nem helyettesíti őket. Ugyanakkor láthatnád a költségek növekedését is, mondjuk, ha a bérbeadó felemeli a bérleti díjat.
Hogyan kell a Cash Cash áramlását
A tervezett cash flow kiszámításához először nézze meg a számviteli nyilvántartásait. Az Ön könyvelője vagy az Ön által használt könyvelési szoftver megadhatja az egyes fiókok értékét. Kezdje az összes üzleti fiókja jelenlegi és húzóadatait. Ezután határozza meg, hogy mennyi készpénzt birtokol azáltal, hogy levonja a költségeit az előző időszak jövedelméből.
Tekintsük az előző időszakban elért jövedelmet. Egységes, és számíthat arra, hogy ugyanúgy folytatódjon tovább? Ez egy nehéz hívás, de minél pontosabb lehet a vetítéssel, annál jobb lesz a pénzügyi terve. Értékelje az ügyfelek elégedettségét, az ügyfelekkel kötött szerződéseket és a marketingtevékenységeket annak érdekében, hogy előrejelzést adjon arról, hogy milyen jövedelme lehet a következő időszakban.
Ha figyelembe vesszük a következő időszakra vonatkozó költségeit, vegye figyelembe mind a fix, mind a változó költségeket. Ne felejtse el, hogy bármilyen nagy vásárlást vagy új bérletet foglaljon magában, valamint olyan dolgokat, mint az adófizetések, a bérleti díjak és a működési költségek. Ha lehetséges, tegyen előrejelzéseket a közüzemi költségek és egyéb költségek tekintetében. Ha egy villamosenergia-vállalat arra számít, hogy a tél enyhe lesz az előzőhöz képest, akkor a tavalyi évben csökkenhet a közüzemi költségek. Minden olyan elem, amelyet ésszerű pontossággal megjósolhat, javíthatja a pénzforgalmi előrejelzést.
Cash Flow előrejelzések használata
Végül, vonja le becsült költségeit a következő időszak becsült bevételeiből. Ez azt fogja mondani, hogy mi lehet a készpénz az adott időszak végén. Ne felejtsük el, hogy az egész és az áramlási folyamatok teljesek lesznek, ezért hasznos lehet a havi előrejelzések és az éves projektek elkészítése is. A havi előrejelzések hasznosak lehetnek abban, hogy mikor készüljenek egy adott vásárlást. Például, ha a legnagyobb ügyfeled negyedéves részletekben fizet, nem valószínű, hogy februárban új berendezést vásárol. Áprilisig várva, hogy a vásárlás megtörténjen, elegendő pénzáramlás lesz.
