Az életbiztosítási üzlet megkezdése nehéz feladat lehet, de ha van egy erőforrása és elkötelezettsége egy sikeres ügynökség létrehozására, akkor élvezheti azt a jövedelmi szintet, amely jóval meghaladja az országos átlagot, a szabadsággal és rugalmassággal együtt, amit a legtöbb más ember végez nem rendelkeznek karrierjükben. Az életbiztosítás lehet az egyik legfontosabb lefedettségi típus, amit meg lehet vásárolni, és a szakpolitikák szükségessége eléggé jelentős ahhoz, hogy soha ne maradjon új távlatok nélkül. A sikeres életbiztosítási üzlet megkezdéséhez időt kell szentelnie a megfelelő hitelesítő adatok megszerzésére, és a pénzét olyan hirdetési terv létrehozására, amely a közösséget hozzáférhetővé teszi.
A szükséges elemek
-
állami biztosítói engedély
-
hibák és mulasztásbiztosítás
-
ügynöki kinevezés papírmunka
-
professzionális irodaterület
-
marketing anyagok
Üzleti terv létrehozása. Mielőtt saját életbiztosítási üzletét indítaná, hivatalos és átfogó üzleti tervet kell készítenie. Ebben a dokumentumban részletesen ismertetnie kell a szándékainak minden lehetséges aspektusát, beleértve azt is, hogy miért hisz abban, hogy képes sikeres életbiztosítási ügynökséget működtetni, hogyan vonzza és megtartja az ügyfeleket, hogyan generál jövedelmet és bevételt az üzlet számára, és mennyi pénzt úgy gondolod, hogy szükséged lesz erre a vállalkozásra. Formális és jól megírt üzleti terv nélkül drámaian csökken a sikeresség esélye. Az üzleti tervnek a teljes folyamat során irányadónak kell lennie, és segíthet abban, hogy azonosítsa a kezdeti létrehozási fázisban esetlegesen felmerülő esetleges problémákat vagy kudarcokat.
Szerezd meg az állami biztosítói engedélyt. Minden állam megköveteli, hogy a biztosítási brókerek a biztosítási termékek eladása előtt kérjenek termelői engedélyt. Sikeresen kell teljesítenie az állami biztosítási licencvizsgálatot, amely a törvények és az iparági iránymutatások megértésének és ismereteinek tesztelésére szolgál. Számos állam megköveteli, hogy a vizsga előtt üljenek az iskolai tanfolyamokra, míg mások lehetővé teszik, hogy tanulmányozza az anyagot a szabadidőben, és készítse el a vizsgát, amikor készen áll. Az önálló tananyag beszerzésével kapcsolatos utasításokért, vagy az oktatási kurzusba való felvételért forduljon az állam biztosítási engedélyezési részlegéhez. Ha befejezte a tanfolyamot, vagy elmentette az információt, lépjen kapcsolatba a Prometric tesztközponttal az Ön területén, és végezze el az állami engedélyezési vizsgát. A vizsga sikeres lezárása után életbiztosítási termelői engedélyt kap, amely lehetővé teszi az életbiztosítási kötvények aktív értékesítését és szervizelését az Ön államában.
Vásároljon szakmai felelősségbiztosítást. Minden életbiztosítási ügynökönek és brókernek szakmai felelősségbiztosításra van szüksége, amit hibaként és mulasztási biztosításnak neveznek.Ez a lefedettség megvédi Önt abban az esetben, ha az életbiztosítási kötvény eladása vagy meghívása során hibákat észlelnek, és ezek a hibák okozzák vagy súlyosbítják az ügyfél számára hátrányos helyzetet. A jóváhagyott hibákról és a hiányzó szolgáltatókról az állam biztosítási részlege megtalálható.
Regisztráljon az életbiztosítóknál. Életbiztosítást nem adhat el addig, amíg Ön életbiztosítónál nem nevez ki képviselőt. Lépjen kapcsolatba a fuvarozókkal, akiknek termékeit el kívánja adni, és kérjen ügynöki kinevezési készletet. Amikor a készlet megérkezik, vizsgálja meg az anyagot, hogy megbizonyosodjon arról, hogy elégedett-e ezzel a biztosító társaság termékeivel és megbízási ütemezésével. Töltse ki a mellékelt kinevezési dokumentumokat, és küldje vissza a biztosító társaság új ügynöki engedélyezési osztályához, valamint az állami biztosítási termelők engedélyének és hibáinak és mulasztási szabályainak fénymásolatát. Az alkalmazás feldolgozásakor a biztosítási szolgáltatótól visszaigazolást kap, és ügynökszámot kap. Jegyezze fel az ügynök számát, mivel ezt hozzá kell adni minden olyan életbiztosítási kötvényhez, amelyet elad, hogy biztosítsa a megfelelő jutalék hiteleket.
Szerezz irodaterületet. Az Ön életbiztosítási üzletágának találkozókat kell tartania a leendő életbiztosítási vevőkkel, ami megköveteli a megfelelő kereskedelmi irodahelyiséget. Lépjen kapcsolatba a helyi ingatlanügynökökkel, és menjen fel a rendelkezésre álló helyekre. Válasszon olyan irodaterületet, amely elég nagy ahhoz, hogy Ön és munkatársai kényelmesen dolgozhassanak, vizuálisan kellemesek legyenek a leendő ügyfelek számára, és olyan helyen, amely központi szerepet játszik a jelenlétét.
Bérleti támogató személyzet. Az életbiztosítási ügynökséget nem lehet egyedül hatékonyan működtetni. Helyezze el a hirdetéseket a helyi újság „Segítségkeresett” részében, valamint az online álláskeresési weboldalakon. Interjú a potenciális támogató személyzet munkatársaival, és válasszon legalább egy vagy két kompetens személyt, akik megbecsülik az üzleti módszereket és célokat. Ideális esetben próbáljon kiküldeni a munkatársakat az előzetes biztosítási ágazat tapasztalatával, így több időt tölthet az üzleti tevékenységének bővítésére, nem pedig az életbiztosítási gyakorlatokról.
Marketingi anyag kifejlesztése. Amint az irodája megfelelően van kialakítva, és a személyzet készen áll a munka megkezdésére, tájékoztatnia kell a helyi közösséget a jelenlétéről és arról, hogy képes-e segíteni őket életbiztosításban. Tekintse meg a rendelkezésre álló hirdetési költségkeretet, és válassza ki azokat a marketing módszereket, amelyek a legmagasabb pozitív eredményeket fogják elérni azzal a pénzzel, amelyet Ön képes költeni. Értékelje a közvetlen postai küldemények, a telemarketing, a rádió- és televíziós reklámok, az újsághirdetések és az online marketing előnyeit és hátrányait. Ügyeljen arra, hogy pontosan nyomon követhesse hirdetési erőfeszítéseit és eredményeit, így kiválaszthatja azokat a módszereket, amelyek kis vagy egyáltalán nem jelentenek új üzleti tevékenységet.
tippek
-
A legtöbb életbiztosítási fuvarozó előzetesen jóváhagyott forgalmazási anyaggal rendelkezik, amelyet azonnal felhasználhat. Lépjen kapcsolatba biztosítási szolgáltatójának ügynöki támogató csoportjával, és kérje az előzetesen jóváhagyott hirdetések mintáit.
Figyelem
Az életbiztosítási hirdetéseket és a marketing anyagokat a biztosítási szolgáltatóknak jóvá kell hagyniuk, mielőtt megengedné a nyilvánosság számára történő felhasználást. Miután létrehozott egy hirdetést, küldje el a biztosítási fuvarozó megfelelőségi osztályának jóváhagyásra. Ha el nem fogadott marketing anyagot használ, akkor súlyos biztosításokat és bírságokat kockáztat a biztosítótól és az állam biztosítási osztályától.
