Miközben a saját befektetési cége elindítása kihívást jelent, a folyamat lenyűgöző lehet. Ön elégedett lesz egy olyan vállalkozás működtetésével, amely pozitívan befolyásolhatja ügyfelei életét, segítve őket abban, hogy kezeljék az általuk keresett pénzt, és mentse el és fektessenek be egy kényelmes nyugdíjba vonuláshoz. Az eHow arra kérte Larry Russell befektetési tanácsadóját, aki egy sikeres, egy férfi pénzügyi tervezési és befektetési céget birtokol a kaliforniai Pasadenában, mit kell tudnia és tennie, hogy sikeres legyen a befektetési üzletágban.
eHow: Ha azt szeretné, hogy saját befektetési vállalkozása legyen, hol kezdődik?
Larry Russell: Kezdjük azzal, hogy érdeklődsz a befektetési folyamat iránt, ami azt jelenti, hogy sokat olvassz, esetleg a The Wall Street Journal és a The New York Times pénzügyi részlegével kezdve, de folytatva a fontos akadémiai kutatások alapos megértését. részvénypiac és a befektetők befektetési magatartása. Segít magának befektetőnek lenni. Amit én javaslom, nem egy pár hétig tartó oktatási út. Függetlenül attól, hogy pénzügyi vagy mesterképzésben részesül-e, vagy önmagát oktatja, ez egy olyan folyamat, amely évekig tarthat.
Hogyan működik ez?
Larry Russell: Többé-kevésbé igen. A Massachusettsi Technológiai Intézetben - MIT - egyetemi diplomám van, de a diplomamunka folyamatában még jobban érdekelt az emberi viselkedés. A Brandeis-i diplomát és a MA megszerzését követően a National Manpower Intézetben, D.C.-ben megkezdtem a vállalati munkavállalói juttatási programok statisztikai elemzését és statisztikai elemzéseit. A Fortune 100 ügyfelek esetében kifinomult projekciós módszereket alkalmaztunk a demográfiai, ökonometriai, pénzügyi és technológiai tényezőket magába foglaló hosszú távú tervezési forgatókönyvek kidolgozására. Stanford Egyetem szintén Menlo Parkban van, és olyan kíváncsiság, mint az azonnali célt szem előtt tartva, felvettem egy másik fokozatot, egy üzleti adminisztrációs mesterfokozatot. Ezt követően pályafutásom volt a Szilícium-völgyben, főként üzleti és vállalati fejlesztésekben. Huszonöt évvel később közösen alapítottam egy kockázatitőke-finanszírozású vállalatot, amely technológiai megközelítést alkalmazott a befektetéskezeléshez a betakarítás, szűrés és a kereskedők munkaállomásaival kapcsolatos új információk valós idejű megjelenítésével. Ez azt eredményezte, hogy a Lawrence Russell Company, egy befektetési vállalkozás, ahol regisztrált befektetési tanácsadó vagyok, amely tudományos alapokon nyugvó, személyes pénzügyi, befektetési, pénz- és nyugdíjszolgáltatásokat nyújt az egyéneknek.
eHow: Kik tipikus ügyfelek, és mit kínál nekik?
Larry Russell: Nos, mindannyiuknak van pénzük a befektetésre, de nem mindegyik gazdag. Sokan találnak rám, miután elégedetlenek voltak más pénzügyi intézmények magasabb díjaival. Az egyik általánosítás, amit meg tudok tenni, az, hogy mindenkinek segítségre van szüksége, hogy pénzüket bölcsen befektesse. Sajnos, rengeteg tévedési információ van körülöttünk arról, hogyan kell befektetni, különösen a tőzsdén. Ügyfeleimnek személyre szabott pénzügyi útitervet biztosítok a céljuk szempontjából releváns témákkal kapcsolatban. Teljesen objektív, kutatási alapú tanácsokat adok nekik az általuk választott személyes pénzügyi tervezésről vagy befektetési témáról. Célom, hogy segítsek nekik megismerkedni és önellátóvá válni a pénzügyi döntéshozatalban. Amit nem teszek - és ez különbözteti meg a sok pénzügyi tanácsadótól - az, hogy folyamatos pénzügyi menedzsmentet biztosítson éves díjért. Évente nyújtok átfogó életciklusú pénzügyi és befektetési terveket egy fix kamatozású vagy pénzügyi tanácsadásra egy adott témában. Az én tanácsom nagy része az ügyfelek felé mutat a legalacsonyabb költségű eszközzel, amellyel pénzüket a lehető legalacsonyabb kockázatra fordíthatja.
Hogyan kaphatod meg az ügyfeleidet?
Larry Russell: Számos pénzügyi honlapom van, köztük a The Skilled Investor és a The Pasadena Financial Planner, és egyes ügyfelek ezen oldalakon keresztül érkeznek. Más ügyfelek a jelenlegi vagy korábbi ügyfelek referenciái. Én nem csinálok semmilyen más promóciót. Szándékosan nem törekszem új ügyfelek után. A proaktív ügyfelek, akik engem találnak, a legjobb ügyfelek. Közvetlen összefüggést találtam az egyes pénzügyi tanácsadók által a hosszú távon fizetendő rendkívül túlzott díjak és az értékesítési helyek agresszivitása között. Másrészt, ha valódi értéket nyújt ügyfeleinek, megtalálják Önt. Ezt mondva figyelmeztetnék mindenkit, aki egy független tanácsadó karrierjét fontolgatja, hogy ne számítson gyors gazdagságra. Mint minden kisvállalkozás, évekbe telik.
eHow: Bármilyen tipp a pénzügyi tanácsadói karrierre tervezőnek?
Larry Russell: Hosszú lista lehetne, vagy csak néhány alapvető fontosságú elemre tudtam főzni: Ismerd meg a cuccodat - egy bizonyos időpontban, hogy regisztrált pénzügyi tanácsadóvá válj, minősítő vizsgát kell tenned, mint például az észak-amerikai Értékpapír-ügyintézők Egységes befektetési tanácsadói jogvizsga vizsga, amelyet általában a 65-es sorozatú vizsgának neveznek. Egy percig ne higgyétek el, hogy csak azért, mert elmúlt a vizsga, akkor valóban képzett. Olvassa el és tanulmányozza. A tőzsdei kutatási terület mindig változik, mivel a kutatók új módszereket találnak az adatok elemzésére. Folytassa az olvasást és tanulmányokat, amíg gyakorol. Ne feledje továbbá, hogy az én struktúrám, ahogyan az üzletem, nem az egyetlen lehetséges mód. Valószínűleg több pénzügyi tanácsadó évenkénti díjat számít fel, mint a megközelítésem. De azonban folytatod, valódi értéket kell adnod. Sok rossz dolog történik, ha nem. Egyrészt, ha a számláján minden évben 1 százalékot számít fel ügyfelének, ez arra ösztönzi Önt, hogy tanácsot adjon a piac megdöntésére, hogy igazolja a díjat. Tény, hogy a kutatás azt mutatja, hogy nincs ilyen piaci verekedés. A piac jövője nem várható. Gyakran a legjobb befektetések egy ügyfél számára néhány nagyon alacsony költségű indexalap - széles körben elterjedt részvények, amelyek megfelelnek egy adott indexnek, mint például a Wilshire 5000 index. Csak azt mondhatod az ügyfélnek, hogy az igazság, ha a magas díjak nem igénylik a piac megverését. A piacveréses megközelítés általában magas költségeket, szükségtelen volatilitást és egyre rosszabb eredményeket eredményez hosszú távon.
Larry Russellről
Larry Russell bejegyzett befektetési tanácsadó és pénzügyi tervező a kaliforniai Pasadenában. A Stanford Egyetemen szerzett MIT diplomát, Russell megnyitotta saját befektetési vállalkozását, miután sikeres pályafutása volt az üzleti és vállalati fejlődésben a Szilícium-völgyben, ahol többek között a Sun Microsystems Inc. vállalatfejlesztési igazgatója volt. Lawrence Russell Company pénzügyi tanácsadást nyújt több online webhelyen
