A pénzkezelő cég különböző formákat ölthet. A napi pénzkezelő cégek könyvelési, számviteli, számlázási és készpénzkezelési szolgáltatásokat nyújtanak magánszemélyeknek és vállalkozásoknak. Néhány pénzkezelő cég mind napi pénzmenedzsmentet, mind befektetési menedzsmentet biztosít, és egyesek elsősorban az ügyfeleik befektetésének kezelésére összpontosítanak. Az első lépés a saját pénzkezelő cégének megnyitása az, hogy megfeleljen az állami és szövetségi előírásoknak.
Napi pénzkezelési cégek
A napi pénzmenedzserek az American Association of Daily Money Managers tanúsítvánnyá válhatnak, de a tanúsítás nem kötelező. A napi pénzmenedzserként történő tanúsítás megköveteli az AADMM által adott vizsgát, amely tanfolyamokat is kínál a vizsga előkészítéséhez. A vizsga bejegyzéséhez 2014 júliusától 300 dollárt kell fizetni a tagoknak és 450 dollárt a nem tagoknak.
Regisztráció és engedélyezés
Ha bármilyen befektetést szeretne tenni az ügyfelei nevében, és a kezelt eszközeinek összege kevesebb, mint 25 millió dollár, regisztráljon az állam értékpapír-hatóságában. A nagyobb AOM-ok regisztrációt igényelnek a SEC-ben. Regisztráljon a FINRA honlapján, hogy meghozza az egységes befektetési tanácsadói jogvizsgát, amely a legtöbb állam által megkövetelt 65-es sorozatú vizsga. Az Ön országa eltekinthet ettől a 65-es sorozatú vizsgától, ha másik pénzügyi tanúsítvánnyal rendelkezik. A pénzmenedzsment jogszerű minősítésének utolsó lépése az ADV 1. és 2. részének, beleértve az U4 formanyomtatványt, a befektetési tanácsadó regisztrációs letétkezelő rendszerén keresztül történő benyújtása. Ne hagyja ki a licencet, mert a büntetések súlyosak lehetnek.
A Shop beállítása
Miután gondoskodott az összes jogi követelményről, hogy pénzmenedzser legyen, a pénzkezelő cég megnyitása olyan, mint bármely más üzlet. Keresse fel a helyi önkormányzatot az üzleti engedélyekről és a zónaszabályozási törvényekről, amelyek befolyásolják, hogy hol találja meg vállalkozását. Hozzon létre egy jogi személyt, például egy C-társaságot vagy LLC-t, és kapjon felelősséget, hibákat és mulasztásokat és egyéb biztosításokat. Charles Schwab, amely pénzkezelő cégeket támogató szolgáltatásokat nyújt, becslések szerint a független pénzgazdálkodásra áttérő részvénytulajdonosok költsége a kezelt eszközök nagyságától függően 15 000 és 75 000 dollár között mozog. Egy nagy bróker-kereskedő szolgáltatásainak felhasználásával cége nyilvántartási, jelentési, letartóztatási, jogi és akár marketingszolgáltatásokat is biztosíthat, vagy ezeket a szükségleteket magának is beállíthatja.
Ügyfélbázis
A független pénzgazdálkodási cégeket jellemzően tőzsdei ügynökök, könyvelők, bankárok, biztosítási ügynökök és egyéb pénzügyi szolgáltatási szakemberek alkotják. Általában már van egy könyve az ügyfeleknek. A terület többi résztvevője általában olyan magánbefektető, aki olyan embercsoportot vonz, aki azt kéri, hogy a befektető is kezelje pénzét. Mielőtt ugorna a saját cégébe, úgy tekintse meg, hogy a működési költségei az ügyfelek díjainak 30% -ától 50% -ig terjedhetnek, ami egy lapos éves díj vagy a kezelendő pénz százalékos aránya lehet. Akárhogy is, a nyereség növekedése attól függ, hogy növeli-e a kezelt pénzét.
