Ha egy potenciális vásárló hitelkeretet próbál nyitni a vállalatával, finanszírozást kap, vagy valami más, amelyben a hitelügyeinek egészsége, a vállalati hitel referencia segít meghatározni, hogy jó kockázatot jelent-e. Vállalati hitelminősítést kaphat azoktól a vállalatoktól, amelyekkel a potenciális vásárlónak jó hitelkerete van.
A szükséges elemek
-
Engedélyezési forma
-
Hitelkérés űrlap
-
Referencia levél
-
Fax
Kérjen engedélyt a potenciális ügyfelektől, hogy kérje meg a cég hitelminősítését a harmadik féltől. Egy egyszerű formanyomtatvány, amely néhány referenciamezőt tartalmaz, amelyet az ügyfél tölthet ki, működnie kell. Azon a formanyomtatványon is meg kell adni, hogy a címzett beleegyezzen-e ahhoz, hogy a cég nevében kérjen vállalati hitelminősítést. Mielőtt folytatja, győződjön meg róla, hogy aláírja az űrlapot. Válasszon ki egy harmadik fél céget, amelyet a potenciális ügyfélnek legalább egy évvel rendelkezett. Beszéljen a potenciális ügyféllel arról, hogy melyik céget használja.
Hozzon létre egy hitelkérelmező űrlapot, amelyet elküldhet a potenciális ügyfelének nevezett cégnek. Tartalmaznia kell a potenciális ügyfél aláírását, amely lehetővé teszi a hitel referencia beszerzését. Ezt gyakran az engedélyezési formával kombinálják, hogy a harmadik fél üzleti szereplője tudja, hogy potenciális vásárlója engedélyt adott. Az űrlapnak tartalmaznia kell saját cégnevét és elérhetőségi adatait azon vállalat mellett, amelyről a referenciát megkapja. Hozzon létre egy szakaszt a harmadik fél cégének, hogy információt adjon a potenciális ügyfeléről.
Kérdezzen fontos kérdéseket. A harmadik fél cégének tájékoztatását bemutató részében kérdezze meg, hogy a potenciális ügyfél milyen régen nyitotta meg fiókját a vállalatnál, milyen méretű volt a számla monetárisan, milyen gyakran kell fizetni, függetlenül attól, hogy a potenciális ügyfél időben fizetett-e, milyen gyakran késlelteti a potenciális ügyfelek a kifizetéseket, és hogyan értékelné a harmadik fél cége a potenciális ügyfelet hitelkockázatként 1-10-ig terjedő skálán.
Írja le a személyes jegyzeteit. Miután a harmadik fél cég visszaküldte az űrlapot, írja le a harmadik felektől származó személyes feljegyzéseit a potenciális ügyfeléről. Ezután ezeket a jegyzeteket írott céghitel-referencia levélsé alakíthatja át. Ez a levél nemcsak áttekintést nyújt Önnek az ügyfél korábbi hiteléről (amint azt a jelentéstevő ügynökség megerősítette), hanem részletes tájékoztatást nyújt arról is, hogy miért vagy nem tudja kiterjeszteni a hitelt az egyénnek. A vállalati hitel referencia levél minta példányának megtekintéséhez lásd a forrásokat.
A lehető legrövidebb időn belül küldje el a hitel referencia levelet a jelentéstevő ügynökségnek a végleges ellenőrzés céljából. Miután megkapta a levelet, azonnal küldjön egy példányt a potenciális ügyfélszámlájáért felelős személynek. Ezután hívja fel a céget, hogy tudassa velünk, hogy egy hitel-referencia-kérelmet faxol, és köszönöm a figyelmüket az ügyben.
